Essere un allenatore finanziario è la carriera più gratificante che abbia mai avuto. È anche il più difficile che abbia mai lavorato. Gestire un’azienda richiede incredibilmente tempo

Ma ne vale la pena.

Come allenatore finanziario, si arriva ad aiutare le persone a ottenere un piano finanziario in atto, vedere una luce alla fine del tunnel e ottenere chiarezza intorno alla loro vita finanziaria.

Mi sono imbattuto in coaching finanziario. Dopo la laurea in 2010 mi sono trovato faccia a faccia con i miei debt 30,000 di debito studentesco. Mi sentivo un idiota e mi criticavo costantemente per non aver messo un po ‘di più verso la scuola e non aver lavorato un po’ più duramente.

In quel momento ho preso una decisione che ero già stufo di questo debito e non lo avrei tenuto in giro per 10+ anni perché mi è stato detto che era “normale.”Ho creato un piano finanziario, focalizzato su di esso con tutto ciò che avevo ed è stato in grado di pagare l’intero off 30.000 in 10 mesi.

I miei amici e la mia famiglia hanno notato quello che ho fatto e hanno iniziato a chiedermi un aiuto finanziario. Vorrei sedersi con la gente nei negozi di caffè e mostrare loro come creare un bilancio e mettere insieme un piano di payoff del debito.

L’ho adorato.

Ma non pensavo di poter ottenere *pagato* per questo.

Ho iniziato a scoprire il mondo online e ho scoperto come puoi commercializzare te stesso e il tuo servizio a un pubblico globale E essere pagato bene.

Ho cresciuto la mia attività di coaching finanziario negli ultimi 4 anni e ho imparato così tanto su cosa funziona, cosa non funziona e su cosa concentrarmi a che ora.

Questo post del blog da solo, vi aiuterà a tagliare attraverso la merda, risparmiare tempo, denaro ed energia e ottenere chiaro su ciò che è più importante per lanciare il vostro business di coaching finanziario.

Una delle domande più comuni che ricevo è qual è la differenza tra un allenatore finanziario e un consulente finanziario. La risposta breve è molto.

Un allenatore finanziario si concentra sul giorno per giorno della vita finanziaria di qualcuno. Stai aiutando i clienti a creare e vivere con un budget, decidere quale debito pagare prima, impostare obiettivi finanziari significativi e ritenerli responsabili del loro piano. Come allenatore finanziario, NON stai dando consigli di investimento specifici o consigli assicurativi. C’è anche un po ‘ di fiducia anche lì, perché non stai rappresentando alcun prodotto finanziario.

Un consulente finanziario è qualcuno che ha dimostrato competenza superando gli esami e passando attraverso un processo di certificazione, mentre si lavora sotto una società di consulenza finanziaria per un determinato periodo di tempo. I consulenti sono responsabili di dare consigli specifici sugli investimenti, raccomandare polizze assicurative e educare i clienti su come affrontare al meglio le decisioni finanziarie come la pensione, la pianificazione immobiliare e la navigazione delle implicazioni fiscali che potrebbero influenzare la vita del loro cliente. I consulenti finanziari sono anche molto limitati in ciò che possono e non possono dire a causa di alcune regole e regolamenti.

Mi piace vedere il coaching finanziario come il passo consulente pre-finanziario. Il mio obiettivo quando lavoro con i clienti è aiutarli a mantenere cambiamenti sostenibili e costruire le fondamenta della loro vita finanziaria.

Idee sbagliate di essere un allenatore finanziario

Ho sentito un sacco di domande interessanti su come diventare un allenatore finanziario. Molte persone dicono cose come:

“Ho bisogno di essere formalmente addestrato.”Non è vero. Le persone per lo più si assumono per la responsabilità, e aiutare con i fondamenti della finanza personale. Non avanzata pianificazione fiscale o Roth IRA ladder conversioni.

“Non ho la mia vita finanziaria completamente insieme. Posso ancora aiutare gli altri?”Sì. Devi solo essere onesti su dove sei nella tua vita finanziaria.

“Non lo so se ho le capacità per aiutare le persone.”Se è possibile la ricerca e si sa un po’ di più rispetto alla persona media– si può aiutare altri.

“Devo imparare come essere grande allenatore prima.”Impari più velocemente dall’esperienza di non leggere di essere un allenatore finanziario.

“Non è il momento giusto per me.”Non sarà mai un tempismo perfetto. Se sei appassionato di aiutare gli altri e vuoi controllare il tuo reddito e il tuo programma, è il momento giusto. Questa roba prende un po ‘ per costruire.

Capisco ognuna di queste affermazioni perché ho passato quegli stessi pensieri da solo. E la verità è che sono tutti basati sulla paura. Ogni volta che saliamo di livello nella vita, la sindrome dell’impostore entra in gioco. Cominciamo a chiederci chi diavolo sono io per fare questo? Non sono qualificato, non ho una visione finanziaria unica. Non dovrei farlo.

Francamente, è una stronzata. La persona che merita il successo è quella che sale sul ring. Se ti presenti e lavori continuamente di più pur avendo buone intenzioni, sei degno.

Non ti sentirai MAI come se ne sapessi abbastanza e onestamente, non lo farai mai. Non si tratta di sapere tutto. Si tratta di sapere dove andare per trovare le risposte.

La cosa migliore da fare è imparare come si va. L’esperienza è sempre il miglior insegnante – non necessariamente l’educazione formale.

Ora che abbiamo discusso cosa fa un allenatore finanziario e le idee sbagliate su come diventare un allenatore finanziario, siamo pronti per iniziare la nostra attività.

3 Fase di avvio di un business di coaching finanziario

Dopo ci iscriviamo per costosi programmi di coaching e di apprendimento” come essere un allenatore ” molte persone si ritrovano delusi. Hanno imparato in teoria come funziona il coaching, ma nel momento in cui ottengono il loro primo cliente non sono sicuri di cosa fare dopo. Quindi vogliono tuffarsi nel lancio di un sito web, valutare i nostri servizi e commercializzarci online.

Ma non è il posto migliore per iniziare. Raccomando di iniziare ottenendo una comprensione molto chiara di chi è il tuo segmento di clienti. Chi sta effettivamente andando a pagare per i vostri servizi? Se dici tutti coloro che hanno debiti, la tua attività fallirà. C’è un concetto nel mondo degli affari che dice, le ricchezze sono nelle nicchie.

L’unico modo in cui impari la tua nicchia è parlare con le persone dei loro problemi, di cosa li tiene svegli di notte e della loro volontà di pagare. Devi parlare fisicamente con le persone per vedere il loro linguaggio del corpo quando fai domande. (Suggerimento: presta attenzione alla verbosità che usano-la formulazione che usano verrà utilizzata direttamente nel tuo marketing.)

Ampio segmento di clientela: Le donne che vogliono migliorare la loro vita finanziaria.

Segmento di clientela di nicchia: le donne che sono single, o in una relazione e che agiscono come se fossero single, che vogliono pagare il debito, vivono con un budget, ma si divertono ancora con i soldi.

Vedi la differenza? Quanto più si parla con le persone, il più affinato nei segmenti di clientela diventerà.

Quando sappiamo esattamente che cosa mantiene i vostri clienti sogno di notte e che cosa sono veramente disposti a pagare per, si avrà un tempo molto più facile vendere i vostri servizi e aiutare le persone a realizzare i loro obiettivi finanziari.

Durante la fase 1, realizzerai anche il tuo elevator pitch. Questa è la terminologia aziendale di fantasia per come ti presenti? Questo richiede tempo e pratica, ma c’è una strategia per creare un elevator pitch che risuona con le persone e li fa ricordare.

I compiti a casa:

• Intervista 5-10 persone sulla loro vita finanziaria
• Nicchia giù
• Crea il tuo go-to elevator pitch

Fase 2: Lancio + Sistemi

Dopo aver completato la fase 1, sei pronto per la fase successiva– lanciare la tua attività di coaching finanziario.

Prima inizia a capire la tua struttura di coaching. Quanto spesso i tuoi clienti preferiscono incontrarti? Per quanto tempo lavorano con te? Quanto si fa pagare per il coaching? Offrite piani di pagamento?

La mia struttura di coaching si presenta così: lavoro con le persone per 3 mesi alla volta e le incontro settimanalmente. Incontro solo virtualmente tramite Skype o per telefono. Uso anche Fogli Google per aiutarli a creare il loro budget.

Queste sono tutte cose importanti da pensare. Idealmente, stai chiedendo ai tuoi clienti dei sogni questi tipi di domande, ma realisticamente, sarà un sacco di tentativi ed errori. Inizierai a capire cosa è meglio quando inizi a ricevere chiamate discovery e chattare con potenziali clienti.

Il prossimo passo durante la fase 2 è lanciare il tuo sito web e mettere insieme il tuo branding. Molte persone mi conoscono dalla mia camicia rossa che dice soldi nerd. Che è diventato parte del mio marchio. Ho anche uno sguardo molto coeso tra il mio sito web, le mie e-mail e il modo in cui parlo quando istruisco le persone sul denaro. Ma il branding include anche cose come la tua combinazione di colori, le tue scelte di font e le immagini utilizzate.

Avrete anche bisogno di pensare attraverso quali pezzi di software che si utilizza per pianificare le chiamate di vendita, chiamate di coaching e le chiamate di partnership.

Io personalmente uso Calendly. È $15 al mese e si prende cura di tutte le mie esigenze di pianificazione delle chiamate. Ricorda anche le persone dei nostri appuntamenti inviando loro un messaggio di testo.

Quindi inizierai a capire come accetti i clienti di pagamento e fattura. Ci sono molte opzioni là fuori e la maggior parte sono davvero buone, ma consiglio sempre PayPal. È ben riconosciuto, affidabile e facile da usare per la fatturazione. Poi, quando sono pronto a “prendere uno stipendio” trasferisco da PayPal al mio conto bancario.

Inoltre, dovrai pensare a come tieni traccia dei progressi del tuo cliente? Creazione di un sistema di follow-up per tornare in contatto con le persone che hanno raggiunto fuori per il coaching, ma non erano pronti in quel momento. E, naturalmente, il monitoraggio delle entrate e delle spese della tua azienda.

I tuoi compiti:

• Crea la tua struttura di coaching
• Imposta il tuo sito web e il tuo branding
• Seleziona il software per i tuoi programmi di chiamata
• Seleziona come accetterai pagamenti e fatture
• Imposta il tuo client progress tracker

Fase 3: Crescita + traffico

Questa è la mia fase preferita di crescita Come allenatore finanziario, devi diventare bravo nel marketing per fare soldi. C’è una vera e propria strategia per crescere un business di coaching online. Questo è quello che ho trovato funziona meglio.

Redigere il vostro imbuto di vendita. Un imbuto di vendita sta elaborando il modo in cui le persone ti trovano, imparano da te e alla fine lavorano con te.

Ecco un esempio direttamente dal mio corso Become A Financial Coach:

Quando le persone vengono sul tuo sito web, cercheranno di imparare prima da te. Molto raramente sono persone pronte ad acquistare la prima volta che vanno al tuo sito web. Ci vuole molto tempo per costruire la fiducia, quindi sii paziente!

Il posto migliore per iniziare è creare post di blog davvero fantastici con molti dettagli che le persone stanno effettivamente cercando, chiamati Read Magnets. Fai attenzione a scrivere contenuti che le persone non hanno bisogno o parlano a un gruppo di persone davvero piccolo. Vuoi che i tuoi contenuti coprano argomenti con cui le persone hanno bisogno di aiuto– come il budget, il pagamento del debito, le strategie di risparmio, ecc. Quindi, mentre stanno leggendo il tuo magnete di lettura, puoi avere un aggiornamento dei contenuti, chiamato magnete di piombo. Se sei mai andato a un sito web e scaricato una lista di controllo, cheat sheet, firmato per un webinar gratuito, o anche una prova gratuita, hai sperimentato un magnete di piombo di prima mano. Quindi, attraverso una serie di e-mail automatizzate, puoi lanciare l’opportunità di lavorare insieme.

un Rapido esempio di come potrebbe apparire:

Leggi Magnete – Come creare un budget

Lead Magnet – Scarica gratuitamente il bilancio template

e-Mail – Più di educazione e quindi di offrire i vostri servizi di coaching

una Volta che avete la vostra lettura e portare magneti creato, ora come iniziare a generare traffico verso il tuo letto magnete. Ci sono un sacco di modi diversi per farlo, è possibile utilizzare Facebook Ads, Pinterest, Instagram, YouTube, gruppi di Facebook, e avviare un podcast. Non esiste un modo giusto o sbagliato per farlo, ma è importante rimanere coerenti con il canale di generazione del traffico.

Continuare a testare e visualizzare tutto come un esperimento. Hai bisogno di dati per capire se qualcuno sta o non sta lavorando nella tua azienda.

I tuoi compiti:

• Redige il tuo imbuto di vendita
• Scrivi il tuo primo magnete di lettura
• Crea un magnete di piombo
• Redige 4-5 email che educano ulteriormente le persone sul tuo argomento di magnete di lettura

Questa è ovviamente una versione molto semplificata di come avviare un’attività di coaching finanziario. C’è molto più dettaglio di andare in– infatti, vado attraverso ciascuna di queste fasi con maggiori dettagli e vi mostro esattamente come impostare tutto. Imparerete i pro ei contro di come gestisco una società di coaching finanziario redditizio, mentre si lavora da casa, avendo la flessibilità di lavorare da qualsiasi luogo e fare una grande vita.

Puoi farlo anche tu! Ci vuole tempo, pazienza, e la strategia di lavorare sulla cosa giusta al momento giusto.

Se sei pronto per lanciare la tua attività di coaching, ti mostro esattamente cosa fare per diventare un corso di coach finanziario.

Partecipa al corso e inizia il tuo viaggio per diventare un allenatore finanziario oggi! Il mondo ha bisogno di persone come te che si preoccupano di aiutare gli altri a migliorare la loro vita finanziaria.