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Tutto su Online Banking e Bill Pay with Quicken

by admin

Tutto su Online Banking e Bill Pay withQuicken

Quicken è molto più di un semplice programma software che memorizza e organizza i tuoi dati finanziari. Puoi anche utilizzare Quicken per connetterti al tuo conto bancario tramite theInternet, quindi utilizzare quel conto bancario (tramite Quicken) per pagare le bollette. Questo è reso possibile attraverso BillPayment online e l’accesso al conto online. Thesefeatures fanno gestire il tuo conto in banca e le bollette più facile che mai.

Informazioni sul pagamento online delle bollette

Il pagamento online delle bollette ti consente di dire alla tua banca di pagare yourbills per te. Invece di pagare thosebills la vecchia maniera scrivendo un assegno, Lei dà la banca thatinformation e la banca paga il conto per Lei (usando i Suoi soldi, ovviamente). Si può anche dire il make to pay ricurringbills per voi, come ad esempio il mutuo.

Informazioni sull’accesso al conto online

L’accesso al conto online fornisce informazioni sulle transazioni dal tuo conto bancario. Puoi anche trasferiresoldi da un account all’altro. All’inizio di questo corso, abbiamo imparato come annotare i trasferimenti nelregistratore. Questo è diverso. Questo è in realtà il trasferimento del denaro daun conto a un altro. Tuttavia, yourbank deve supportare Quicken Accesso al conto online in modo per voi di essere in grado touse esso. Controlla con la tua banca per scoprirese lo fa il tuo.

NOTA: Sia l’accesso OnlineAccount che i servizi di pagamento delle bollette online sono servizi premium, il che significa che la tua banca probabilmente ti addebiterà un canone mensile. Anche in questo caso, verificare con la vostra banca prima di gettingstarted.

Impostazione di un accesso al conto online

Una volta stabilito che la tua banca offre l’accesso al conto online tramite Quicken, configurarlo all’interno del programma Quicken è facile.

Per prima cosa, assicurati di aver impostato il tuo conto bancario Inpicken. Puoi guardare la barra degli account e trovare l’account.

Quindi, fare clic sull’account nella barra dell’account per aprire theregister.

Fare clic sulla freccia a discesa accanto all’icona dell’ingranaggio (visualizzata di seguito) e selezionare Imposta online dal menu a discesa.

Successivamente, ti verrà chiesto di scegliere il nome della tua istituzione finanziaria.

Accedi al tuo account online, quindi fai clic su Connetti.

Potresti dover rispondere a più domande o dimostrare la tua identità a Quicken o alla banca, come un assegno annullato o la tua firma. È necessario rispondere a theserequests se si desidera utilizzare l’accesso all’account online o il pagamento delle bollette online.

Impostazione del pagamento online delle bollette

Per iniziare con il pagamento online delle bollette, vai a Strumenti>Quicken Bill Pay>Scopri di Piùquicken Bill Pay.

Fare clic sul pulsante blu Inizia ora con Bill pay per iscriversi tramite Quicken. Tuttavia, il modulo che compilerai è perpollo. Dovrai ancora lavorare con la tua banca per ottenere questo set anche dalla loro parte.

Una volta che sei iscritto e hai impostato le cose con la tua banca,puoi andare su Strumenti>Quicken BillPay> Imposta Quicken Bill Pay Account.

Una volta impostato, puoi andare su Tools > Online Payeelist per inserire le persone che pagherai utilizzando questo servizio. Questo vi farà risparmiare tempo più tardi. (Se aspetti, dovrai compilareinformazioni per ogni beneficiario mentre paghi il conto).

Paga le tue bollette in Quicken scrivendo assegni come abbiamo già imparato a fare. Segui gli stessi passaggi.L’unica differenza è che ti consigliamo di essere sicuri di controllare la casella “OnlinePayment”. Questo si trova nell’angolo inferiore destro del modulo di controllo. Tuttavia, appare solo se si dispone di configurazione online banking per theaccount.

Una volta registrato il pagamento in Quicken, lo invierai alla tua banca andando su Tools > One Step Update.

Scaricare transazioni online

Quando si va a Strumenti>Un aggiornamento passo, Quicken invia yourbills alla vostra banca per la vostra banca a pagare. Inoltre, quando vai su Tools> One Step Update, la tua banca invia un elenco delle tue transazioni al tuo computer (e al tuo programma Quicken).

Quando ciò accade, Quicken abbina le transazioni della tua banca alle transazioni che hai elencato nel tuo registro. Se le transazioni corrispondono, sei bravo togo. Tuttavia, se esiste una transazione dalla tua banca che non corrisponde a una transazione nel tuo registro, Quicken memorizzerà tale transazione nella scheda Transazioni scaricate nella finestra accountregister. Per aggiungere thosetransactions al tuo registro, fare clic sulla transazione,quindi fare clic sul pulsante Aggiungi toRegister.

Revisione One Step Update

Abbiamo già parlato di One Step Update in questa lezione,ma vogliamo menzionarlo di nuovo perché è una caratteristica così importante quando si utilizza l’accesso all’account online e il pagamento delle bollette online. L’utilizzo di One Step Update consente di aggiornaretutti i tuoi account attivati online utilizzando solo un passaggio. Questo include tutte le transazioni eequilibrio. Questa informazione è caricata per accelerare e puoi usarla per confrontare i record del tuo istituto finanziario.

Utilizzando un aggiornamento di passaggio, è possibile:

  • Aggiornare le transazioni e i saldi cancellati per i conti attivati online in Quicken. Questo include conti bancari, carte di credito, investimenti, e 401 (k).
  • Invia pagamenti in sospeso e ricorrenti. Consente inoltre di annullare i pagamenti e aggiornare le istruzioni sullo stato di pagamento.
  • Riconcilia facilmente le dichiarazioni mensili.
  • Invia trasferimenti online in sospeso tra conti dello stesso istituto finanziario.

Per utilizzare un aggiornamento passo, andare a Strumenti> Un aggiornamento passo.

Potrebbe essere necessario inserire la password in questo momento, o anche password individuali per diverse istituzioni.

Selezionare gli account che si desidera includere nell’aggiornamento,quindi fare clic su Aggiorna ora.

L’aggiornamento potrebbe richiedere un po ‘ di tempo, quindi puoi continuare a lavorarepollo mentre aspetti.

Pianificazione degli aggiornamenti online

Per semplificare le cose, puoi pianificare gli aggiornamenti in modo che avvengano automaticamente. Lei canschedule aggiorna per trovare quotazioni di borsa, aggiorni il Suo portafoglio di Quicken, e trackyour conti attivati on-line con istituzioni finanziarie.

Per pianificare gli aggiornamenti online, vai a Strumenti> Pianifica gli aggiornamenti.

Nella finestra di dialogo nella foto sopra:

  • Selezionare gli elementi che si desidera aggiornare nel campo Aggiorna queste istituzioni finanziarie.

  • Quindi, puoi decidere quale giorno della settimana ea che ora nella sezione Pianificazione.

  • Nella sezione Password, è necessario stabilire quando si desidera che venga richiesta la password del Vault della password.

  • Puoi anche scegliere di aggiornare il tuo portfolio controllando la casella.

    Quando hai tutto impostato, fai clic su OK.

    Vedrai questo messaggio che ti consente di sapere che hai programmato con successo i tuoi aggiornamenti.

    Fare clic su OK.

    Trasferisci denaro tra AccountsOnline

    Non crederai quanto sia facile trasferire denaro da un account online a un altro usando Quicken! Segui gli stessi passaggi che abbiamo usato per registrare i trasferimenti. Tuttavia, questa volta, attivare l’elenco Numdropdown e selezionare Trasferimento online.

    Utilizzando la Password Vault

    La Password Vault è una caratteristica di Quicken che consente di memorizzare in modo sicuro le password per diverse istituzioni finanziarie. Esso utilizza la crittografia standard del settore in modo thatyour password sono tenuti al sicuro e mai rivelato agli hacker.

    Per impostare la Password Vault, vai a Strumenti>Password Vault> Imposta NewPassword Vault.

    Fare clic su Avanti.

    Selezionare l’account di cui si desidera memorizzare la password, quindi fare clic suprossimo.

    Inserisci la password per quell’account, quindi inseriscila di nuovo per confermarla. Fare clic su Avanti.

    Quindi, creare una password per la password vault (come mostrato di seguito), quindi fare clic su Avanti.

    La password per quell’account è ora memorizzata nel vault,come mostrato di seguito.

    Fare clic sul pulsante Fine.

  • la Creazione e la Gestione di un Budget Utilizzando Quicken
    budget è semplicemente un elenco di come spendere e guadagnare soldi. Non tutti hanno bisogno di un budget. Non tutti trovano che possono attaccare con successo a un bilancio. Tuttavia, la creazione di uno può aiutare a fare scelte di spesa più sagge e, a sua volta, risparmiare più soldi.

    Come creare un budget

    È ovvio che non stai seguendo un corso su Quicken per imparare come creare un budget. Invece, probabilmente siete più interessati su come inserire il vostro budget in Quicken. Anche detto questo, vogliamo includere alcuni suggerimenti su come creare il tuo budget per aiutarti a iniziare a mettere in atto il tuo utilizzando Quicken.

    1. Il primo passo nella creazione di un bilancio è ricordare che un bilancio colpisce tutti nella vostra famiglia, non solo voi. Ciò significa che tutti coloro che spendono i soldi delle famiglie dovrebbero essere d’accordo sul bilancio familiare. Il budget dovrebbe riflettere le priorità e i sentimenti di te e del tuo partner. Non vuoi limitare il budget di abbigliamento del tuo partner e non toccare il tuo budget di golf, ecc. Sarà un dare e avere, ed entrambi avete bisogno di essere disposti a dare e prendere. Discutere il budget prima di creare ufficialmente uno.

    2. Non budget ogni centesimo che fai. Le spese impreviste verranno in su, e si desidera avere i soldi per quelli.

    3. Confronta il tuo reddito effettivo e la spesa per il vostro reddito preventivato e la spesa. In altre parole, a volte ciò che sembra ragionevole sulla carta non è in realtà ragionevole. Guardare indietro a estratti conto bancari, ricevute di carte di credito, ecc. Non solo capire che cosa si dovrebbe spendere. Capire che cosa si sta spendendo. L’ultima cosa che vuoi fare è breve cambiare te stesso con il tuo budget.

    4. Siate pronti a regolare il vostro budget. Se il budget che crei non funziona, preparati a modificarlo.

    La finestra Budget in Quicken

    Per lavorare e / o creare un budget in Quicken, fare clic sulla scheda Pianificazione. Nella barra delle azioni (l’area direttamente sotto le schede Quicken), fai clic su Budget.

    Per creare un budget in Quicken, fare clic sul pulsante verde Inizia nella finestra Budget (come mostrato sopra).

    Si vedrà, quindi, la Creazione di un Nuovo Bilancio di dialogo:

    Creazione Automatica di un Budget

    Vuoi saperne di più? Fai un corso online in Quicken Tutorial.

    Quicken è un programma incredibile. È così sorprendente che quasi creerà un budget per te scansionando tutte le tue spese. Tuttavia, è necessario disporre di dati finanziari inseriti in Quicken per questo lavoro.

    Nella finestra di dialogo sopra, inserisci un nome per il tuo budget, quindi fai clic su OK per consentire a Quicken start di aiutarti a creare un budget.

    Vedrai quindi questo grafico aperto nella finestra Budget:

    Nella finestra Budget (mostrata sopra), verranno visualizzati gli importi preventivati per il cinque categorie in cui si spendono più soldi.

    Se si desidera modificare un importo preventivato, fare clic sul valore del budget per modificarlo.

    Abbiamo cerchiato il valore che vogliamo cambiare nell’immagine qui sotto.

    inoltre, quando si va a modificare un valore, vedrete po ‘ di pulsanti visualizzati. È possibile utilizzare i pulsanti per fare le cose con l’importo preventivato, come ad esempio:

    Roll Rollover Importi inutilizzati. Gli importi non utilizzati dal budget possono essere trasferiti o meno nel prossimo periodo di budget. Il pulsante Rollover si presenta come due frecce intrecciate: . Quando si fa clic su di esso, viene visualizzato un menu da cui è possibile selezionare un’opzione:

    –Applicare gli Importi. Il pulsante Applica importi si presenta come un ingranaggio: . Se si fa clic su di esso, vedrete Applicare gli Importi menu:

    –Storia e le Transazioni. Il pulsante Cronologia e transazioni è simile a questo: . Quando fai clic sul pulsante, vedrai una casella con due schede: Cronologia e Transazioni. Guardando la scheda Cronologia, vedrai la tua spesa mensile per la categoria nell’ultimo anno. Nella scheda Transazioni, vedrai le transazioni che compongono il totale che vedi nella Cronologia.

    –Calcolatore. Il pulsante della calcolatrice si presenta così: . Fare clic su di esso per visualizzare una calcolatrice che è possibile utilizzare come si lavora con il vostro budget.

    Avanzate Impostazioni del Budget

    Bilanci sono in genere vanno per anno civile. Tuttavia, se si desidera che il budget vada per un anno non civile, fare clic su Impostazioni budget avanzate nella finestra di dialogo Nuovo budget, come illustrato di seguito.

    Qui puoi specificare il calendario per il budget determinando in quale mese inizierà il tuo budget acceso. Dal momento che i budget in Quicken iniziano a gennaio ed eseguono l’anno solare, sceglierai un altro mese.

    fare Clic su OK quando hai finito.

    Budgeting per categoria

    È anche possibile aggiungere categorie alla finestra budget. Basta selezionare le categorie di bilancio link nella parte in basso a sinistra della finestra, come cerchiato qui sotto.

    Verrà visualizzata questa finestra di dialogo:

    Seleziona le categorie che vuoi aggiungere al tuo budget, quindi fai clic su OK.

    Budgeting di importi mensili diversi

    Fare clic sul pulsante Azioni budget nella finestra Budget per impostare importi di budget specifici per ogni mese dell’anno.

    Dopo aver fatto clic sul pulsante, scegliere Passa alla vista annuale.

    Il Bilancio finestra simile a questa:

    È possibile inserire l’importo del budget per ogni mese cliccando sul mensile valori.

    Altri utili strumenti e comandi di budget

    Il pulsante Azioni di budget contiene un menu pieno di strumenti e comandi che saranno utili quando si lavora con il budget.

    Questi strumenti e comandi sono:

  • Selezionare le Categorie di Bilancio, di cui abbiamo parlato in precedenza in questa lezione.

  • Passa alla vista grafico/Vista annuale. Questo commuta la visualizzazione tra il mese preventivato e il foglio di calcolo mese per mese per l’intero anno.

  • Rapporti di bilancio. Il rapporto di bilancio e il rapporto di bilancio mensile si trovano qui.

  • Opzioni di visualizzazione. Questo visualizza le opzioni di formattazione per il budget.

  • Duplica questo budget, che crea una copia del budget corrente. Dovrai creare un nome univoco per la copia.

  • Elimina questo budget. Questo eliminerà il budget visualizzato.

  • Create New Budget creates a new budget from scratch.