Articles

Totul despre serviciile bancare Online și plata facturilor cu Quicken

by admin

totul despre serviciile bancare Online și plata facturilor cuquicken

Quicken este mult mai mult decât un program software care stochează și organizează datele dvs. financiare. De asemenea, puteți utiliza Quicken pentru a vă conecta la contul dvs. bancar prinInternet, apoi utilizați acel cont bancar (prin Quicken) pentru a vă plăti facturile. Acest lucru este posibil prin plata facturilor Online și accesul la contul Online. Thesefeatures face gestionarea contului bancar și facturile mai ușor decât oricând înainte.

despre plata facturilor Online

plata facturilor Online vă permite să spuneți băncii dvs. să vă plătească facturile pentru dvs. În loc să le plătiți pe thosebills în mod vechi, scriind un cec, dați băncii astainformații și Banca plătește factura pentru dvs. (folosind banii dvs., desigur). Puteți spune, de asemenea, face să plătească recurringbills pentru tine, cum ar fi ipoteca.

despre accesul la contul Online

accesul la contul online oferă informații despre tranzacții din contul dvs. bancar. De asemenea, puteți transferabani de la un cont la altul. Mai devreme în acest curs, am învățat cum să notăm transferurile înînregistrați. Acest lucru este diferit. Aceasta este de fapt transferul banilor de laun cont la altul. Cu toate acestea, banca dvs. trebuie să sprijine accesul la contul online Quicken pentru ca dvs. să îl puteți utiliza. Verificați cu banca dvs. pentru a afladacă a ta nu.

notă: atât accesul OnlineAccount, cât și serviciile de plată a facturilor online sunt servicii premium, ceea ce înseamnă că banca dvs. vă va percepe probabil o taxă lunară. Din nou, verificați-vă cu banca înainte de a obținea început.

Configurarea unui acces la cont online

odată ce stabiliți că banca dvs. oferă cont Onlineacces prin Quicken, configurarea acestuia în cadrul Programului Quicken este ușoară.

mai întâi, asigurați-vă că v-ați configurat contul bancar înpui. Poti sa te uiti la AccountBar, și pentru a găsi contul.

apoi, faceți clic pe contul din bara de cont pentru a deschideînregistrați.

Faceți clic pe săgeata derulantă de lângă pictograma roată (prezentată mai jos) și selectați Configurare Online din meniul derulant.

apoi, vi se va cere să alegeți numele instituției financiare.

Conectați-vă la contul dvs. online, apoi faceți clic pe Conectare.

este posibil să trebuiască să răspundeți la mai multe întrebări sau să vă dovediți identitatea fie pentru a accelera, fie pentru bancă, cum ar fi un cec anulat sau semnătura dvs. Trebuie să răspundeți la acesteacerințe dacă doriți să utilizați accesul la contul online sau plata facturilor Online.

Configurarea Plății online a facturilor

pentru a începe plata online a facturilor, accesați Instrumente>Quicken Bill Pay>aflați despre plata facturilor rapide.

Faceți clic pe butonul albastru Start acum cu Bill pay pentru a vă înscrie prin Quicken. Cu toate acestea, formularul pe care îl veți completa este pentrupui. Va trebui totuși să lucrați cu banca dvs. pentru a obține acest lucru și la sfârșitul lor.

odată ce ați înscris și au lucruri stabilite cu banca,puteți merge la instrumente>Quicken BillPay>înființat cont Quicken Bill Pay.

după ce l-ați configurat, puteți accesa Tools>online Payeelist pentru a introduce persoanele pe care le veți plăti folosind acest serviciu. Acest lucru vă va economisi timp mai târziu. (Dacă așteptați, va trebui să completațiinformații pentru fiecare beneficiar pe măsură ce plătiți factura).

Plătiți facturile în Quicken scriind cecuri așa cum am învățat deja să facem. Urmați aceiași pași.Singura diferență este că veți dori să vă asigurați că bifați caseta „OnlinePayment”. Acesta este situat încolțul din dreapta jos al formularului de verificare. Cu toate acestea, apare numai dacă aveți configurare bancară online pentrucont.

după ce înregistrați plata în Quicken, o veți trimite la banca dvs. accesând instrumente>actualizare cu un pas.

descărcați tranzacții Online

când mergeți la instrumente> actualizare într-un pas, Quicken trimite facturile către banca dvs. pentru ca banca dvs. să plătească. În plus, atunci când te duci la instrumente>o actualizare pas, banca trimite alist de tranzacții la computer (și programul Quicken).

când se întâmplă acest lucru, Quicken potrivește tranzacțiile de la banca dvs. cu tranzacțiile pe care le-ați listat în registrul dvs. Dacă tranzacțiile se potrivesc, ești bun togo. Cu toate acestea, dacă există o tranzacție de la banca dvs. care nu se potrivește cu o tranzacție din registrul dvs., Quicken va stoca tranzacția respectivă în fila tranzacții descărcate din fereastra Înregistrare cont. Pentru a adăuga aceste tranzacții în registrul dvs., faceți clic pe tranzacție, apoi faceți clic pe butonul Adăugați la înregistrare.

revizuirea actualizării One Step

am vorbit deja despre actualizarea One Step în această lecție,dar vrem să o menționăm din nou, deoarece este o caracteristică atât de importantă atunci cândutilizați accesul la cont Online și plata facturilor Online. Utilizarea actualizării cu un pas vă permite să vă actualizațitoate conturile activate online folosind doar un pas. Aceasta include toate tranzacțiile șibalanțe. Aceste informații sunt încărcate pentru a accelera și le puteți utiliza pentru a compara înregistrările instituției dvs. financiare cu ale dvs.

folosind actualizarea cu un pas, puteți:

  • actualiza tranzacțiile și soldurile șterse pentru conturile activate online în Quicken. Aceasta include conturi bancare, carduri de credit, investiții și 401(k).
  • trimiteți plăți în așteptare și recurente. De asemenea, vă permite să anulați plățile și să actualizați instrucțiunile de stare a plății.
  • reconciliați cu ușurință declarațiile lunare.
  • trimiteți transferuri online în așteptare între conturi care se află la aceeași instituție financiară.

pentru a utiliza actualizarea cu un pas, accesați Instrumente> actualizare cu un pas.

este posibil să trebuiască să introduceți parola în acest moment sau chiar parole individuale pentru diferite instituții.

selectați conturile pe care doriți să le includeți în Actualizare,apoi faceți clic pe Actualizare acum.

actualizarea poate dura ceva timp, astfel încât să puteți continua să lucrațipui în timp ce așteptați.

programarea actualizărilor Online

pentru a vă ușura lucrurile, vă puteți programa actualizărileastfel încât acestea să se întâmple automat. Puteți programa actualizări pentru a obține cotații bursiere, pentru a vă actualiza portofoliul Quicken și pentru a vă urmări conturile activate online cu instituțiile financiare.

pentru a programa actualizări online, accesați Instrumente> programați actualizări.

în caseta de dialog ilustrată mai sus:

  • selectați elementele pe care doriți să le actualizați înactualizați aceste instituții financiare.

  • apoi, puteți decide ce zi a săptămânii șila ce oră în secțiunea Program.

  • în secțiunea Parole, va trebui să stabiliți când doriți să vi se solicite parola pentru Seif.

  • de asemenea, puteți alege să vă actualizați portofoliul bifând caseta.

    când aveți totul setat, faceți clic pe OK.

    veți vedea acest mesaj care vă permite să știți că ați programat cu succes actualizările.

    Faceți clic pe OK.

    transferați bani între Conturionline

    pur și simplu nu veți crede cât de ușor este să transferați bani de laun cont online la altul folosind Quicken! Urmați aceiași pași pe care i-am folosit pentru a înregistra transferurile. Cu toate acestea, de data aceasta, activați lista Numdropdown și selectați Transfer online.

    utilizarea seifului de parole

    Seiful de parole este o caracteristică a Quicken care vă permitepentru a stoca în siguranță parolele pentru diferite instituții financiare. Folosește criptarea standard în industrie, astfel încâtparolele dvs. sunt păstrate în siguranță și nu sunt dezvăluite niciodată hackerilor.

    pentru a configura Seiful de parole, accesați Instrumente>Seiful de parole>configurați seiful NewPassword.

    Faceți clic pe Următorul.

    selectați contul a cărui parolă doriți să o stocați, apoi faceți clic peUrmătorul.

    introduceți parola pentru acel cont, apoi introduceți-o din nou pentru a o confirma. Faceți Clic Pe Următorul.

    apoi, creați o parolă pentru seiful de parole (așa cum se arată mai jos), apoi faceți clic pe Următorul.

    parola pentru acel cont este acum stocată în seif,așa cum se arată mai jos.

    Faceți clic pe butonul Terminat.

  • crearea și gestionarea unui buget folosind Quicken
    un buget este pur și simplu o listă a modului în care cheltuiți și câștigați bani. Nu toată lumea are nevoie de un buget. Nu toată lumea constată că se pot lipi cu succes la un buget. Cu toate acestea, crearea unuia vă poate ajuta să faceți alegeri mai înțelepte de cheltuieli și, la rândul său, să economisiți mai mulți bani.

    cum se creează un buget

    este de la sine înțeles că nu urmați un curs despre Quicken pentru a învăța cum să creați un buget. În schimb, probabil că sunteți mai interesat de modul de introducere a bugetului în Quicken. Chiar și cu acest lucru, dorim să includem câteva sfaturi despre crearea bugetului dvs. pentru a vă ajuta să începeți să vă puneți în aplicare folosind Quicken.

    1. Primul pas în crearea unui buget este să vă amintiți că un buget afectează pe toată lumea din gospodăria dvs., nu doar pe dvs. Aceasta înseamnă că toți cei care cheltuiesc banii gospodăriei ar trebui să fie de acord cu bugetul gospodăriei. Bugetul ar trebui să reflecte prioritățile și sentimentele dvs. și ale partenerului dvs. Nu doriți să limitați bugetul de îmbrăcăminte al partenerului dvs. și să nu atingeți bugetul dvs. de golf etc. Acesta va fi un da și să ia, și amândoi trebuie să fie dispuși să dea și să ia. Discutați bugetul înainte de a crea Oficial unul.

    2. Nu bugetați fiecare cent pe care îl faceți. Cheltuieli neașteptate va veni, și doriți să aveți bani pentru cei.

    3. Comparați veniturile și cheltuielile reale cu veniturile și cheltuielile bugetate. Cu alte cuvinte, uneori ceea ce pare rezonabil pe hârtie nu este de fapt rezonabil. Uită-te înapoi la extrasele bancare, chitanțele cărților de credit etc. Nu vă dați seama doar ce ar trebui să cheltuiți. Aflați ce cheltuiți. Ultimul lucru pe care vrei să-l faci este să te schimbi scurt cu bugetul tău.

    4. Fiți pregătit să vă ajustați bugetul. Dacă bugetul pe care îl creați nu funcționează, fiți pregătiți să îl ajustați.

    fereastra bugetelor din Quicken

    pentru a lucra cu și / sau a crea un buget în Quicken, faceți clic pe fila Planificare. În bara de acțiuni (zona direct sub filele Quicken), faceți clic pe bugete.

    pentru a crea un buget în Quicken, faceți clic pe butonul verde începeți din fereastra bugete (așa cum se arată mai sus).

    veți vedea apoi caseta de dialog Creare buget nou:

    crearea unui buget automat

    doriți să aflați mai multe? Ia un curs online în Quicken Tutorial.

    Quicken este un program uimitor. Este atât de uimitor că va crea aproape un buget pentru tine prin scanarea prin toate cheltuielile. Cu toate acestea, trebuie să aveți date financiare introduse în Quicken pentru această lucrare.

    în caseta de dialog de mai sus, introduceți un nume pentru bugetul dvs., apoi faceți clic pe OK pentru a permite Quicken start pentru a vă ajuta să creați un buget.

    veți vedea apoi acest grafic deschis în fereastra bugete:

    în fereastra bugetelor (prezentată mai sus), veți vedea sumele bugetate pentru cinci categorii în care cheltuiți cei mai mulți bani.

    dacă doriți să modificați o sumă bugetată, faceți clic pe valoarea bugetului pentru ao modifica.

    am încercuit valoarea pe care dorim să o modificăm în imaginea de mai jos.

    în plus, atunci când te duci pentru a schimba o valoare, veți vedea butoane mici apar. Puteți utiliza butoane pentru a face lucruri cu suma bugetată, cum ar fi:

    –Rollover sume neutilizate. Sumele neutilizate din bugetul dvs. pot fi rulate – sau nu-în următoarea perioadă de bugetare. Butonul de răsturnare arată ca două săgeți împletite:. Când faceți clic pe el, veți vedea un meniu din care puteți selecta o opțiune:

    – aplicați sume. Butonul Aplicați sumele arată ca un angrenaj: . Dacă faceți clic pe el, veți vedea meniul aplicați sumele:

    – istorie și tranzacții. Butonul istoric și tranzacții arată astfel: . Când faceți clic pe buton, veți vedea o casetă cu două file: istoric și tranzacții. Dacă vă uitați la fila Istoric, veți vedea cheltuielile lunare pentru categorie în ultimul an. Sub fila tranzacții, veți vedea tranzacțiile care alcătuiesc totalul pe care îl vedeți în istoric.

    –Calculator. Butonul calculatorului arată astfel: . Faceți clic pe acesta pentru a afișa un calculator pe care îl puteți utiliza în timp ce lucrați cu bugetul dvs.

    Setări bugetare avansate

    bugetele merg de obicei în funcție de anul calendaristic. Cu toate acestea, dacă doriți ca bugetul dvs. să treacă printr-un an care nu este calendaristic, faceți clic pe setările avansate ale bugetului din caseta de dialog buget nou, așa cum se arată mai jos.

    aici puteți specifica calendarul bugetului determinând luna în care va începe bugetul pe. Deoarece bugetele din Quicken încep în ianuarie și rulează anul calendaristic, veți alege încă o lună.

    Faceți clic pe OK când ați terminat.

    bugetarea pe categorii

    puteți adăuga, de asemenea, Categorii la fereastra de buget. Pur și simplu selectați categoriile de buget link-ul din partea stângă jos a ferestrei, ca încercuite de mai jos.

    veți vedea apoi această casetă de dialog:

    selectați categoriile pe care doriți să le adăugați la buget, apoi faceți clic pe OK.

    Bugetarea diferitelor sume lunare

    Faceți clic pe butonul Acțiuni bugetare din fereastra bugete pentru a seta sume bugetare specifice pentru fiecare lună a anului.

    după ce faceți clic pe buton, alegeți Comutare la Vizualizare anuală.

    fereastra bugetului arată astfel:

    puteți introduce suma bugetului pentru fiecare lună făcând clic pe valorile lunare.

    alte instrumente și comenzi bugetare utile

    butonul Acțiuni bugetare conține un meniu plin de instrumente și comenzi care vor fi utile atunci când lucrați cu bugetul dvs.

    aceste instrumente și comenzi includ:

  • selectați Categorii la buget, despre care am discutat mai devreme în această lecție.

  • treceți la vizualizarea grafică/vizualizarea anuală. Aceasta comută vizualizarea între luna bugetată și foaia de calcul de la o lună la alta pentru întregul an.

  • rapoarte bugetare. Raportul de buget și raportul de buget lunar se găsesc aici.

  • Opțiuni de vizualizare. Aceasta afișează opțiunile de formatare pentru buget.

  • duplicați acest buget, care creează o copie a bugetului curent. Va trebui să creați un nume unic pentru copie.

  • ștergeți acest buget. Aceasta va șterge bugetul afișat.

  • Create New Budget creates a new budget from scratch.