Articles

Allt om Internetbank och Bill Pay med Quicken

by admin

allt om Internetbank och Bill Pay withQuicken

Quicken är mycket mer än bara ett program somlagrar och organiserar dina finansiella data. Du kan också använda Quicken för att ansluta till ditt bankkonto via Internet, använd sedan det bankkontot (via Quicken) för att betala dina räkningar. Detta möjliggörs genom online-Faktureringbetalning och Online-kontoåtkomst. Dessa funktioner gör hanteringen av ditt bankkonto och räkningar enklare än någonsin tidigare.

om betalning på nätet

betalning på nätet kan du berätta för din bank att betala dina räkningar för dig. Istället för att betala demräkningar på gammaldags sätt genom att skriva en check, ger du banken detinformation och banken betalar räkningen för dig (med dina pengar, förstås). Du kan också berätta för märket att betala återkommande räkningar för dig, till exempel din inteckning.

om Online-kontoåtkomst

Online-kontoåtkomst ger transaktionsinformation frånditt bankkonto. Du kan också överförapengar från ett konto till ett annat. Tidigare i kursen lärde vi oss att notera överföringar iregistrera. Det här är annorlunda. Detta överför faktiskt pengarna frånett konto till ett annat. Yourbank måste dock stödja Quicken Online-kontoåtkomst för att du ska kunna använda den. Kontrollera med din bank för att ta reda på detom din gör det.

OBS: både Onlineaccount-åtkomst och online-betalningstjänster är premiumtjänster, vilket betyder att din bank förmodligen kommer att debitera dig en månadsavgift. Återigen, kolla med din bank innan du fårbörjade.

skapa ett Online-kontoåtkomst

när du har bestämt att din bank erbjuder Online-kontoåtkomst via Quicken är det enkelt att ställa in det i Quicken-programmet.

kontrollera först att du har ställt in ditt bankkonto iquicken. Du kan titta på Kontofältet och hitta kontot.

klicka sedan på kontot i Kontofältet för att öppnaregister.

klicka på rullgardinspilen bredvid kugghjulsikonen (aspictured nedan) och välj Ställ in Online från rullgardinsmenyn.

därefter blir du ombedd att välja namnet på din ekonomiskainstitution.

logga in på ditt onlinekonto och klicka sedan på Anslut.

du kan behöva svara på fler frågor eller bevisa din identitet för att antingen Quicken eller banken, till exempel en avbruten check eller dinsignatur. Du måste svara på dessaförfrågningar om du vill använda Online-kontoåtkomst eller Betalning Online.

ställa in betalning på nätet

för att komma igång med betalning på nätet, gå till Verktyg>Quicken Bill Pay>Läs Omquicken Bill Pay.

Klicka på den blå knappen Börja nu med Bill pay för att registrera dig via Quicken. Formuläret du fyller i är dock försnabbt. Du måste fortfarande arbeta med din bank för att få detta inrättat i slutet också.

när du är inskriven och har ställt in saker med din bank kan du gå till Verktyg>Quicken BillPay> Ställ in Quicken Bill Pay-konto.

när du har konfigurerat det kan du gå till Verktyg>Online Betalningslista för att ange de personer du betalar med den här tjänsten. Detta sparar tid senare. (Om du väntar måste du fylla iinformation för varje betalningsmottagare när du betalar räkningen).

betala dina räkningar i Quicken genom att skriva kontroller som vi redanlärde oss att göra. Följ samma steg.Den enda skillnaden är att du vill vara säker på att du markerar rutan ”OnlinePayment”. Detta ligger ilängre högra hörnet av kontrollformuläret. Det visas dock bara om du har internetbank setup for theaccount.

när du registrerar betalningen i Quicken skickar du den tilldin bank genom att gå till Verktyg> ett steg Uppdatering.

ladda ner onlinetransaktioner

när du går till Verktyg>One Step Update skickar Quicken dina räkningar till din bank för att din bank ska betala. Dessutom, när du går till Verktyg>One Step Update, skickar din bank en lista över dina transaktioner till din dator (och ditt Quicken-program).

när detta händer matchar Quicken transaktionerna från din bank med de transaktioner du har listat i ditt register. Om transaktionerna matchar är du bra togo. Men om det finns en transaktion från din bank som inte matchar en transaktion i ditt register, Quicken willstore den transaktionen under fliken nedladdade transaktioner i kontoregistreringsfönstret. För att lägga till thosetransactions i ditt register, klicka på transaktionen och klicka sedan på knappen Lägg till iregistrera.

granska ett steg Uppdatering

vi har redan pratat om ett steg uppdatering i den här lektionen,men vi vill nämna det igen eftersom det är en så viktig funktion när duanvänd Online-kontoåtkomst och online-betalning. Med One Step Update kan du uppdateraalla dina onlineaktiverade konton genom att bara använda one step. Detta inkluderar alla transaktioner ochbalanser. Denna information är loadedinto Quicken och du kan använda den för att jämföra din finansiella institutets rekord till din egen.

med en Steguppdatering kan du:

  • uppdatera rensade transaktioner och saldon för onlineaktiverade konton i Quicken. Detta inkluderar bankkonton, kreditkort, investeringar och 401(k).
  • skicka pågående och återkommande betalningar. Det låter dig också avbryta betalningar och Uppdatera Instruktioner för betalningsstatus.
  • enkelt förena månatliga uttalanden.
  • skicka väntande onlineöverföringar mellan konton som finns hos samma finansinstitut.

för att använda ett steg Uppdatering, gå till Verktyg>ett steg Uppdatering.

du kan behöva ange ditt lösenord just nu, eller till och medindividuella lösenord för olika institutioner.

Välj de konton som du vill inkludera i uppdateringen och klicka sedan på Uppdatera nu.

uppdateringen kan ta ett tag, så du kan fortsätta arbeta ikyckling medan du väntar.

schemalägga onlineuppdateringar

för att göra det enklare för dig kan du schemalägga dina uppdateringarså de händer automatiskt. Du kan planera uppdateringar för att få aktiekurser, uppdatera din Quicken-portfölj och spåra dina onlineaktiverade konton hos finansinstitut.

för att schemalägga uppdateringar online, gå till Verktyg>Schemalägg uppdateringar.

I dialogrutan på bilden ovan:

  • Välj de objekt du vill uppdatera iuppdatera dessa finansiella institut fält.

  • då kan du bestämma vilken dag i veckan ochvilken tid i Schemaavsnittet.

  • i avsnittet Lösenord måste du upprätta när du vill bli ombedd att ange ditt lösenord valv lösenord.

  • Du kan också välja att uppdatera din portfölj genom att markera rutan.

    när du har allt inställt klickar du på OK.

    du kommer att se det här meddelandet som låter dig veta att du framgångsrikt planerat dina uppdateringar.

    klicka på OK.

    överför pengar mellan Kontononline

    du kommer bara inte tro hur lätt det är att överföra pengar frånett onlinekonto till ett annat med Quicken! Följ samma steg som vi använde för att spela in överföringar. Men den här gången aktiverar du Numdropdown-listan och väljer online Transfer.

    använda Lösenordsvalvet

    Lösenordsvalvet är en funktion i Quicken som låter digför att säkert lagra dina lösenord för olika finansinstitut. Den använder branschstandard kryptering så attdina lösenord hålls säkra och aldrig avslöjas för hackare.

    för att ställa in ditt lösenordsvalv, gå till Verktyg>lösenordsvalv>Ställ in NewPassword Vault.

    klicka på Nästa.

    Välj det konto vars lösenord du vill lagra och klicka sedannästa.

    ange lösenordet för det kontot och ange det igen för attbekräfta det. Klicka På Nästa.

    skapa sedan ett lösenord för ditt lösenordsvalv (som visatnedan) och klicka sedan på Nästa.

    ditt lösenord för det kontot lagras nu i valvet,som visas nedan.

    klicka på knappen Klar.

  • skapa och hantera en Budget med Quicken
    en budget är helt enkelt en lista över hur du spenderar och tjänar pengar. Alla behöver inte en budget. Inte alla finner att de framgångsrikt kan hålla sig till en budget. Att skapa en kan dock hjälpa dig att göra klokare utgiftsval och i sin tur spara mer pengar.

    hur man skapar en Budget

    det säger sig självt att du inte tar en kurs på Quicken för att lära dig hur du skapar en budget. Istället är du förmodligen mer intresserad av hur du anger din budget i Quicken. Även med det sagt vill vi inkludera några tips om hur du skapar din budget för att hjälpa dig att komma igång med att sätta din på plats med Quicken.

    1. Det första steget i att skapa en budget är att komma ihåg att en budget påverkar alla i ditt hushåll, inte bara du. Det innebär att alla som spenderar hushållens pengar ska vara överens om hushållsbudgeten. Budgeten bör återspegla prioriteringarna och känslorna hos dig och din partner. Du vill inte begränsa din partners klädbudget och inte röra din golfbudget etc. Det kommer att bli en ge och ta, och ni båda måste vara villiga att ge och ta. Diskutera budgeten innan du officiellt skapar en.

    2. Budgetera inte varje cent du gör. Oväntade utgifter kommer att komma upp, och du vill ha pengar för dem.

    3. Jämför din faktiska inkomst och utgifter till din budgeterade inkomst och utgifter. Med andra ord, ibland är det som ser rimligt ut på papper faktiskt inte rimligt. Titta tillbaka på kontoutdrag, kreditkortskvitton etc. Räkna inte bara ut vad du borde spendera. Ta reda på vad du spenderar. Det sista du vill göra är kort förändring själv med din budget.

    4. Var beredd att justera din budget. Om budgeten du skapar inte fungerar, var beredd att justera den.

    Budgetfönstret i Quicken

    för att arbeta med och/eller skapa en budget i Quicken, klicka på fliken Planering. Klicka på budgetar i åtgärdsfältet (området direkt under flikarna Quicken).

    för att skapa en budget i Quicken, klicka på den gröna knappen Kom igång i fönstret budgetar (som visas ovan).

    du kommer då att se dialogrutan Skapa en ny Budget:

    skapa en automatisk budget

    vill du lära dig mer? Ta en online-kurs i Quicken Tutorial.

    Quicken är ett fantastiskt program. Det är så fantastiskt att det nästan kommer att skapa en budget för dig genom att skanna igenom alla dina utgifter. Du måste dock ha ekonomiska uppgifter in i Quicken för detta arbete.

    I dialogrutan ovan anger du ett namn för din budget och klickar sedan på OK för att låta Quicken start hjälpa dig att skapa en budget.

    du kommer då att se Denna graf öppen i Budgetfönstret:

    I fönstret budgetar (visas ovan) ser du de budgeterade beloppen för fem kategorier där du spenderar mest pengar.

    om du vill ändra ett budgeterat belopp klickar du på budgetvärdet för att ändra det.

    vi har cirkulerat det värde vi vill ändra i bilden nedan.

    dessutom ser du små knappar när du går för att ändra ett värde. Du kan använda knappar för att göra saker med det budgeterade beloppet, till exempel:

    –Rollover oanvända belopp. Oanvända belopp från din budget kan rullas över – eller inte – till nästa budgetperiod. Rollover-knappen ser ut som två sammanflätade pilar: . När du klickar på den ser du en meny där du kan välja ett alternativ:

    – tillämpa belopp. Knappen applicera belopp ser ut som ett redskap: . Om du klickar på den ser du menyn Använd belopp:

    – historik och transaktioner. Knappen historik och transaktioner ser ut så här: . När du klickar på knappen ser du en ruta med två flikar: historik och transaktioner. Genom att titta på fliken Historik ser du dina månatliga utgifter för kategorin under det senaste året. Under fliken Transaktioner ser du transaktionerna som utgör summan du ser i historiken.

    –kalkylator. Kalkylatorknappen ser ut så här: . Klicka på den för att visa en kalkylator som du kan använda när du arbetar med din budget.

    avancerade budgetinställningar

    budgetar går vanligtvis efter kalenderår. Men om du vill att din budget ska gå efter ett kalenderår klickar du på Avancerade budgetinställningar i dialogrutan Ny Budget, som bilden nedan.

    här kan du ange kalendern för budgeten genom att bestämma vilken månad din budget börjar på. Eftersom budgetar i Quicken börjar i januari och kör kalenderåret väljer du en annan månad.

    klicka på OK när du är klar.

    budgetering efter kategori

    du kan också lägga till kategorier i budgetfönstret. Välj bara kategorierna till budgetlänken längst ner till vänster i fönstret, som cirkuleras nedan.

    du kommer då att se denna dialogruta:

    Välj de kategorier du vill lägga till i din budget och klicka sedan på OK.

    budgetera olika månatliga belopp

    klicka på knappen budgetåtgärder i fönstret budgetar för att ställa in specifika budgetbelopp för varje månad på året.

    när du klickar på knappen väljer du växla till årlig vy.

    budgetfönstret ser så här ut:

    du kan sedan ange budgetbeloppet för varje månad genom att klicka på månadsvärdena.

    andra användbara budgetverktyg och kommandon

    knappen budgetåtgärder innehåller en meny full av verktyg och kommandon som kommer att vara användbara när du arbetar med din budget.

    dessa verktyg och kommandon inkluderar:

  • Välj kategorier till Budget, som vi diskuterade tidigare i den här lektionen.

  • Byt till Grafvy/årsvy. Detta växlar vyn mellan den budgeterade månaden och månad-till-månad-kalkylbladet för hela året.

  • budgetrapporter. Budgetrapporten och månadsrapporten finns här.

  • Visa alternativ. Detta visar formateringsalternativ för budgeten.

  • duplicera denna Budget, vilket skapar en kopia av den aktuella budgeten. Du måste skapa ett unikt namn för kopian.

  • ta bort denna Budget. Detta tar bort den visade budgeten.

  • Create New Budget creates a new budget from scratch.