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Alles über Online-Banking und Rechnungszahlung mit Quicken

by admin

Alles über Online-Banking und Rechnungszahlung mit Quicken

Quicken ist viel mehr als nur ein softwareprogrammspeichert und organisiert Ihre Finanzdaten. Sie können Quicken auch verwenden, um über das Internet eine Verbindung zu Ihrem Bankkonto herzustellen, und dann dieses Bankkonto (über Quicken) verwenden, um Ihre Rechnungen zu bezahlen. Dies wird durch Online-Rechnungszahlung und Online-Kontozugriff ermöglicht. Diese Funktionen machen die Verwaltung Ihres Bankkontos und Ihrer Rechnungen einfacher als je zuvor.

Über die Online-Rechnungszahlung

Mit der Online-Rechnungszahlung können Sie Ihrer Bank mitteilen, dass Sie Ihre Rechnungen für Sie bezahlen soll. Anstatt diese Rechnungen auf die altmodische Weise zu bezahlen, indem Sie einen Scheck schreiben, geben Sie der Bank diesen Scheck und die Bank bezahlt die Rechnung für Sie (natürlich mit Ihrem Geld). Sie können dem Makler auch mitteilen, dass er wiederkehrende Rechnungen für Sie bezahlen soll, z. B. Ihre Hypothek.

Über den Online-Kontozugriff

Der Online-Kontozugriff bietet Transaktionsinformationen von Ihrem Bankkonto. Sie können auch transfermoney von einem Konto zum anderen. Früher in diesem Kurs haben wir gelernt, wie man Transfers in derregistrieren. Das ist anders. Dies ist tatsächlich die Übertragung des Geldes vonein Konto zu einem anderen. Yourbank muss jedoch den Zugriff auf das Quicken Online-Konto unterstützen, damit Sie es verwenden können. Erkundigen Sie sich bei Ihrer Bank, ob dies der Fall ist.

HINWEIS: Sowohl OnlineAccount-Zugang als auch Online-Rechnungszahlungsdienste sind Premium-Dienste, was bedeutet, dass Ihre Bank Ihnen wahrscheinlich eine monatliche Gebühr berechnet. Erkundigen Sie sich erneut bei Ihrer Bank, bevor Sie sich bekommenstarted.

Einrichten eines Online-Kontozugriffs

Sobald Sie festgestellt haben, dass Ihre Bank Online-Kontozugriff über Quicken anbietet, ist das Einrichten innerhalb des Quicken-Programms einfach.

Stellen Sie zunächst sicher, dass Sie Ihr Bankkonto inQuicken eingerichtet haben. Sie können sich die Kontoleiste ansehen und das Konto finden.

Klicken Sie als nächstes auf das Konto in der Kontoleiste, um es zu öffnenregistrieren.

Klicken Sie auf den Dropdown-Pfeil neben dem Zahnradsymbol (Aspic-Symbol unten) und wählen Sie Online einrichten aus dem Dropdown-Menü.

Als nächstes werden Sie aufgefordert, den Namen Ihrer Finanzinstitution zu wählen.

Melden Sie sich in Ihrem Online-Konto an und klicken Sie auf Verbinden.

Möglicherweise müssen Sie Quicken oder der Bank weitere Fragen beantworten oder Ihre Identität nachweisen, z. B. einen stornierten Scheck oder Ihre Unterschrift. Sie müssen auf diese antworten, wenn Sie den Online-Kontozugriff oder die Online-Rechnungszahlung nutzen möchten.

Online-Rechnungszahlung einrichten

Um mit der Online-Rechnungszahlung zu beginnen, gehen Sie zu Tools>Quicken Bill Pay>Erfahren Sie mehr überquicken Bill Pay.

Klicken Sie auf die blaue Schaltfläche Jetzt mit Rechnungszahlung starten, um sich über Quicken anzumelden. Das Formular, das Sie ausfüllen, ist jedoch fürSchnell. Sie müssen immer noch mit Ihrer Bank zusammenarbeiten, um dies auch an ihrem Ende einzurichten.

Sobald Sie eingeschrieben sind und die Dinge mit Ihrer Bank eingerichtet haben, können Sie zu Tools>Quicken BillPay>Quicken Bill Pay Konto einrichten.

Sobald Sie es eingerichtet haben, können Sie zu Tools>Online Payeelist gehen, um die Personen einzugeben, die Sie mit diesem Service bezahlen werden. Dies spart Ihnen später Zeit. (Wenn Sie warten, müssen Sie Informationen für jeden Zahlungsempfänger ausfüllen, während Sie die Rechnung bezahlen).

Bezahlen Sie Ihre Rechnungen in Quicken, indem Sie Schecks schreiben, wie wir es bereits gelernt haben. Befolgen Sie die gleichen Schritte.Der einzige Unterschied besteht darin, dass Sie sicherstellen möchten, dass Sie das Kontrollkästchen „OnlinePayment“ aktivieren. Diese befindet sich in der unteren rechten Ecke des Checkformulars. Es wird jedoch nur angezeigt, wenn Sie Online-Banking für das Konto eingerichtet haben.

Sobald Sie die Zahlung in Quicken aufgezeichnet haben, senden Sie sie an Ihre Bank, indem Sie zu Tools>One Step Update.

Online-Transaktionen herunterladen

Wenn Sie zu Tools gehen>Ein Schritt-Update, Quicken sendet yourbills an Ihre Bank, damit Ihre Bank bezahlen kann. Wenn Sie außerdem zu Tools>One Step Update , sendet Ihre Bank eine Liste Ihrer Transaktionen an Ihren Computer (und Ihr Quicken-Programm).

In diesem Fall gleicht Quicken die Transaktionen Ihrer Bank mit den Transaktionen ab, die Sie in Ihrem Register aufgeführt haben. Wenn die Transaktionen übereinstimmen, sind Sie gut togo. Wenn jedoch eine Transaktion von Ihrer Bank vorliegt, die nicht mit einer Transaktion in Ihrem Register übereinstimmt, speichert Quicken diese Transaktion auf der Registerkarte Heruntergeladene Transaktionen im Fenster Kontoregister. Um thosetransactions zu Ihrem Register hinzuzufügen, klicken Sie auf die Transaktion und dann auf die Schaltfläche Add toRegister.

Überprüfung der Aktualisierung in einem Schritt

In dieser Lektion haben wir bereits über die Aktualisierung in einem Schritt gesprochen, aber wir möchten es noch einmal erwähnen, da es eine so wichtige Funktion ist, wenn Sie Online-Kontozugriff und Online-Rechnungszahlung verwenden. Mit One Step Update können Sie alle Ihre online aktivierten Konten in nur einem Schritt aktualisieren. Dies umfasst alle Transaktionen undbilanzen. Diese Informationen werden in Quicken geladen und Sie können damit die Aufzeichnungen Ihres Finanzinstituts mit Ihren eigenen vergleichen.

Mit One Step Update können Sie:

  • Gelöschte Transaktionen und Salden für online aktivierte Konten in Quicken aktualisieren. Dazu gehören Bankkonten, Kreditkarten, Investitionen und 401 (k).
  • Senden Sie ausstehende und wiederkehrende Zahlungen. Außerdem können Sie Zahlungen stornieren und Anweisungen zum Zahlungsstatus aktualisieren.
  • Monatsabrechnungen einfach abgleichen.
  • Senden Sie ausstehende Online-Überweisungen zwischen Konten, die sich bei demselben Finanzinstitut befinden.

Um ein Schritt-Update zu verwenden, gehen Sie zu Tools>Ein Schritt-Update.

Möglicherweise müssen Sie zu diesem Zeitpunkt Ihr Passwort eingeben oder gareinzelne Passwörter für verschiedene Institutionen.

Wählen Sie die Konten aus, die Sie in das Update aufnehmen möchten,und klicken Sie dann auf Jetzt aktualisieren.

Das Update kann eine Weile dauern, so dass Sie inQuicken weiterarbeiten können, während Sie warten.

Online-Updates planen

Um Ihnen die Arbeit zu erleichtern, können Sie Ihre Updates so planen, dass sie automatisch erfolgen. Sie können Aktualisierungen planen, um Aktienkurse zu erhalten, Ihr Quicken-Portfolio zu aktualisieren und Ihre Online-aktivierten Konten bei Finanzinstituten zu verfolgen.

Um Online-Updates zu planen, gehen Sie zu Tools>Updates planen.

Im oben abgebildeten Dialogfeld:

  • Wählen Sie im Feld „Diese Finanzinstitute aktualisieren“ die Elemente aus, die Sie aktualisieren möchten.

  • Dann können Sie entscheiden, welcher Wochentag undwelche Zeit im Abschnitt Zeitplan.

  • Im Abschnitt Passwörter müssen SieStellen Sie fest, wann Sie nach Ihrem Password Vault-Passwort gefragt werden möchten.

  • Sie können Ihr Portfolio auch aktualisieren, indem Sie das Kontrollkästchen aktivieren.

    Wenn Sie alles eingestellt haben, klicken Sie auf OK.

    Sie werden diese Meldung sehen, die Sie darüber informiert, dass Sie Ihre Updates erfolgreich geplant haben.

    Klicken Sie auf OK.

    Geld zwischen Konten übertragenonline

    Sie werden einfach nicht glauben, wie einfach es ist, mit Quicken Geld von einem Online-Konto auf ein anderes zu überweisen! Befolgen Sie die gleichen Schritte, die wir zum Aufzeichnen von Übertragungen verwendet haben. Aktivieren Sie diesmal jedoch die Numdropdown-Liste und wählen Sie Online-Übertragung.

    Verwenden des Password Vault

    Der Password Vault ist eine Funktion von Quicken, mit der Sie Ihre Passwörter für verschiedene Finanzinstitute sicher speichern können. Es verwendet Industriestandard-Verschlüsselung, so dass Ihre Passwörter sicher aufbewahrt werden und niemals an Hacker weitergegeben werden.

    Um Ihren Passwort-Tresor einzurichten, gehen Sie zu Extras>Passwort-Tresor>NewPassword Vault einrichten.

    Klicken Sie auf Weiter.

    Wählen Sie das Konto aus, dessen Passwort Sie speichern möchten, und klicken Sie aufnächste.

    Geben Sie das Passwort für dieses Konto ein und geben Sie es erneut einbestätigen Sie es. aufWeiter.

    Erstellen Sie als Nächstes ein Passwort für Ihren Password Vault (wie unten gezeigt) und klicken Sie dann auf Weiter.

    Ihr Passwort für dieses Konto ist jetzt im Tresor gespeichert, wie unten gezeigt.

    Klicken Sie auf die Schaltfläche Fertig.

  • Erstellen und Verwalten eines Budgets mit Quicken
    Ein Budget ist einfach eine Liste, wie Sie Geld ausgeben und verdienen. Nicht jeder braucht ein Budget. Nicht jeder findet, dass er sich erfolgreich an ein Budget halten kann. Wenn Sie jedoch eine erstellen, können Sie klügere Ausgabenentscheidungen treffen und wiederum mehr Geld sparen.

    So erstellen Sie ein Budget

    Es versteht sich von selbst, dass Sie keinen Kurs über Quicken belegen, um zu lernen, wie Sie ein Budget erstellen. Stattdessen sind Sie wahrscheinlich mehr daran interessiert, wie Sie Ihr Budget in Quicken eingeben können. Trotzdem möchten wir ein paar Tipps zur Erstellung Ihres Budgets geben, damit Sie mit Quicken beginnen können.

    1. Der erste Schritt bei der Erstellung eines Budgets besteht darin, sich daran zu erinnern, dass ein Budget jeden in Ihrem Haushalt betrifft, nicht nur Sie. Dies bedeutet, dass jeder, der das Haushaltsgeld ausgibt, mit dem Haushaltsbudget einverstanden sein sollte. Das Budget sollte die Prioritäten und Gefühle von Ihnen und Ihrem Partner widerspiegeln. Sie möchten das Kleidungsbudget Ihres Partners nicht einschränken und Ihr Golfbudget usw. nicht berühren. Es wird ein Geben und Nehmen sein, und Sie beide müssen bereit sein zu geben und zu nehmen. Besprechen Sie das Budget, bevor Sie es offiziell erstellen.

    2. Budgetieren Sie nicht jeden Cent, den Sie verdienen. Unerwartete Ausgaben werden auftauchen, und Sie möchten das Geld dafür haben.

    3. Vergleichen Sie Ihre tatsächlichen Einnahmen und Ausgaben mit Ihren budgetierten Einnahmen und Ausgaben. Mit anderen Worten, manchmal ist das, was auf dem Papier vernünftig aussieht, nicht wirklich vernünftig. Schauen Sie sich Kontoauszüge, Kreditkartenbelege usw. an. Finden Sie nicht nur heraus, was Sie ausgeben sollten. Finden Sie heraus, was Sie ausgeben. Das Letzte, was Sie tun möchten, ist, sich mit Ihrem Budget zu ändern.

    4. Seien Sie bereit, Ihr Budget anzupassen. Wenn das von Ihnen erstellte Budget nicht funktioniert, seien Sie bereit, es anzupassen.

    Das Fenster Budgets in Quicken

    Um mit einem Budget in Quicken zu arbeiten und / oder ein Budget zu erstellen, klicken Sie auf die Registerkarte Planung. Klicken Sie in der Aktionsleiste (dem Bereich direkt unter den Quicken-Registerkarten) auf Budgets.

    Um ein Budget in Quicken zu erstellen, klicken Sie im Fenster Budgets auf die grüne Schaltfläche Erste Schritte (wie oben gezeigt).

    Sie sehen dann das Dialogfeld Neues Budget erstellen:

    Erstellen eines automatischen Budgets

    Möchten Sie mehr erfahren? Nehmen Sie an einem Online-Kurs im Quicken-Tutorial teil.

    Quicken ist ein erstaunliches Programm. Es ist so erstaunlich, dass es fast ein Budget für Sie erstellt, indem es alle Ihre Ausgaben durchsucht. Für diese Arbeit müssen Sie jedoch Finanzdaten in Quicken eingegeben haben.

    Geben Sie im obigen Dialogfeld einen Namen für Ihr Budget ein und klicken Sie dann auf OK, damit Quicken Ihnen bei der Erstellung eines Budgets helfen kann.

    Diese Grafik wird dann im nächsten Fenster geöffnet:

    Im Fenster Budgets (siehe oben) sehen Sie die budgetierten Beträge für die fünf Kategorien, in denen Sie am meisten Geld ausgeben.

    Wenn Sie einen budgetierten Betrag ändern möchten, klicken Sie auf den Budgetwert, um ihn zu ändern.

    Wir haben den Wert, den wir ändern möchten, im Bild unten eingekreist.

    Wenn Sie einen Wert ändern, werden außerdem kleine Schaltflächen angezeigt. Sie können Schaltflächen verwenden, um Dinge mit dem budgetierten Betrag zu tun, wie zum Beispiel:

    –Rollover Ungenutzte Beträge. Ungenutzte Beträge aus Ihrem Budget können in die nächste Budgetierungsperiode übertragen werden. Die Rollover-Schaltfläche sieht aus wie zwei verschlungene Pfeile: . Wenn Sie darauf klicken, sehen Sie ein Menü, aus dem Sie eine Option auswählen können:

    –Beträge anwenden. Die Schaltfläche Beträge anwenden sieht aus wie ein Zahnrad: . Wenn Sie darauf klicken, sehen Sie das Menü Beträge anwenden:

    –Historie und Transaktionen. Die Schaltfläche Verlauf und Transaktionen sieht folgendermaßen aus: . Wenn Sie auf die Schaltfläche klicken, sehen Sie ein Feld mit zwei Registerkarten: Verlauf und Transaktionen. Auf der Registerkarte Verlauf sehen Sie Ihre monatlichen Ausgaben für die Kategorie im vergangenen Jahr. Auf der Registerkarte Transaktionen sehen Sie die Transaktionen, die die Summe ausmachen, die Sie im Verlauf sehen.

    –Rechner. Die Rechnerschaltfläche sieht folgendermaßen aus: . Klicken Sie darauf, um einen Taschenrechner anzuzeigen, den Sie bei der Arbeit mit Ihrem Budget verwenden können.

    Erweiterte Budgeteinstellungen

    Budgets gehen normalerweise nach Kalenderjahr. Wenn Sie jedoch möchten, dass Ihr Budget um ein Nicht-Kalenderjahr verschoben wird, klicken Sie im Dialogfeld Neues Budget auf die erweiterten Budgeteinstellungen (siehe Abbildung unten).

    Hier können Sie den Kalender für das Budget festlegen, indem Sie bestimmen, in welchem Monat Ihr Budget beginnt. Da Budgets in Quicken im Januar beginnen und das Kalenderjahr ausführen, wählen Sie einen anderen Monat aus.

    Klicken Sie auf OK, wenn Sie fertig sind.

    Budgetierung nach Kategorie

    Sie können dem Budgetfenster auch Kategorien hinzufügen. Wählen Sie einfach den Link Kategorien zu Budget unten links im Fenster aus, wie unten eingekreist.

    Sie sehen dann diesen Dialog:

    Wählen Sie die Kategorien aus, die Sie Ihrem Budget hinzufügen möchten, und klicken Sie dann auf OK.

    Budgetierung verschiedener monatlicher Beträge

    Klicken Sie im Fenster Budgets auf die Schaltfläche Budgetaktionen, um bestimmte Budgetbeträge für jeden Monat des Jahres festzulegen.

    Wenn Sie auf die Schaltfläche klicken, wählen Sie Zur Jahresansicht wechseln.

    Das Budgetfenster sieht dann so aus:

    Sie können dann den Budgetbetrag für jeden Monat eingeben, indem Sie auf die monatlichen Werte klicken.

    Andere hilfreiche Budget-Tools und Befehle

    Die Schaltfläche Budget-Aktionen enthält ein Menü voller Tools und Befehle, die bei der Arbeit mit Ihrem Budget hilfreich sind.

    Zu diesen Werkzeugen und Befehlen gehören:

  • Wählen Sie Kategorien aus, die Sie budgetieren möchten.

  • Wechseln Sie zur Diagrammansicht/Jahresansicht. Dadurch wird die Ansicht zwischen dem budgetierten Monat und der Tabelle von Monat zu Monat für das gesamte Jahr umgeschaltet.

  • Budgetberichte. Den Budgetbericht und den monatlichen Budgetbericht finden Sie hier.

  • Optionen anzeigen. Hier werden Formatierungsoptionen für das Budget angezeigt.

  • Duplizieren Sie dieses Budget, wodurch eine Kopie des aktuellen Budgets erstellt wird. Sie müssen einen eindeutigen Namen für die Kopie erstellen.

  • Dieses Budget löschen. Dadurch wird das angezeigte Budget gelöscht.

  • Create New Budget creates a new budget from scratch.