Questrade ist ein kanadischer Broker, der 1999 gegründet wurde und ansässigen kanadischen Bürgern eine Alternative zum Handel und Investieren bei den großen Banken bietet. Wenn Sie bereits ein registriertes Konto bei einem kanadischen Broker / Finanzinstitut haben, können Sie es an Questrade übertragen; Wenn nicht, können Sie ein Questrade-Konto auf deren Webplattform eröffnen. Questrade bietet den Handel mit Aktien, Optionen, Anleihen, Exchange Traded Funds (ETFs) und Investmentfonds. Differenzkontrakte (CFDs) und Forex sind ebenfalls für den Handel verfügbar, erfordern jedoch die Verwendung einer separaten Plattform. Darüber hinaus bietet Questrade garantierte Anlagezertifikate (GICs), internationale Aktien, Zugang zu Börsengängen (IPOs) und Edelmetallkäufe an.

Sie müssen eine kanadische Adresse haben, um ein Konto zu eröffnen. Questrade kann keine regulären Handelskonten (nicht registrierte Konten) für US-Bürger führen, auch wenn diese kanadische Staatsbürger sind.

Für wen dieser Broker bestimmt ist

Questrade ist für Sie geeignet, wenn Sie kanadischer Staatsbürger und Einwohner sind und die hohen Gebühren und Beschränkungen vermeiden möchten, die denjenigen auferlegt werden, die Investitionen bei Banken tätigen. Es bietet kanadischen Anlegern viel mehr Flexibilität, einschließlich eines automatisierten Portfolio-Builders und deutlich niedrigerer Gebühren.

Vorteile erklärt

• Die meisten kanadischen Broker erheben Gebühren von durchschnittlich rund 50 CAD für steuerfreie Sparkonten (TFSA) und registrierte Altersvorsorgepläne (RRSP). Questrade verzichtet auf diese Gebühren.
• Sowohl die Website als auch die mobilen Apps haben einfache Layouts und sehen sehr ähnlich aus, so dass es keinen störenden Übergang von einem zum anderen gibt.
• Relativ niedrige Handelsgebühren von 4 USD.95 bis maximal $ 9.95 für Aktiengeschäfte, im Vergleich zu anderen kanadischen Brokern.

Nachteile erklärt

• Questrade Screener sind auf einen extrem einfachen Aktien- und Optionsscreener beschränkt. Technische oder statistische Kriterien werden nicht angeboten.Questrade hat den Betrag, den Sie auf den Konten Ihres Haushalts führen müssen, auf 1.000 USD gesenkt, aber kleine Konten ohne Aktivität für das Vorquartal werden mit 24,95 CAD belastet.
• Streaming-Echtzeit-Angebote erfordern ein Abonnement im Preis von $ 19.95 CAD pro Monat für begrenzte Streaming-Daten bis $ 89.95 jeweils für Level 2 US- oder kanadische Daten. Diese Datengebühren können durch die Generierung einer bestimmten Menge an Handelsprovisionen ausgeglichen werden.

Benutzerfreundlichkeit

Die ersten Schritte mit einem neuen Konto sind relativ einfach. Neukunden können sich auf der Questrade-Website für ein neues Konto anmelden und einige Videos ansehen, die Anleitungen zu den verschiedenen verfügbaren Plattformen bieten. Wenn Sie ein Konto von einem anderen Broker oder einer anderen Bank überweisen, erstattet Questrade Überweisungsgebühren in Höhe von bis zu 150 USD.

Insgesamt sind die Plattformen intuitiv und einfach zu navigieren. Questrade-Kunden können auf zwei Desktop-Handelsplattformen oder der mobilen App handeln. Questrade Trading ist die webbasierte Plattform, die grundlegende Charts, Quotes, Watchlists und Research-Tools bietet. Es gibt einige Anpassungsoptionen, z. B. die Auswahl von Spalten für die Berichterstellung und die Standardeinstellungen für die Auftragserfassung. Insgesamt ist die Webplattform recht einfach zu erlernen und zu verwenden. Die herunterladbare Plattform heißt IQ Edge und ist mit zusätzlichen Forschungsfunktionen und Auftragsarten sehr anpassbar. Zitate auf beiden Plattformen sind Schnappschüsse, was bedeutet, dass Sie den Bildschirm manuell für Updates aktualisieren müssen, es sei denn, Sie zahlen eine zusätzliche Gebühr für das Streaming von Zitaten und Daten.

Die mobile App ist im Wesentlichen die gleiche Erfahrung wie die Web-Version, skaliert, um das Gerät zu passen.

Handelserfahrung

Questrade-Kunden können über zwei Desktop-Handelsplattformen und eine mobile App sowie eine Forex- und CFD-Plattform handeln, die jeweils eine andere Erfahrung bieten. Der Handel mit Questrade ermöglicht eine gewisse Anpassung der Handelsstandards sowie die Anzeige der Beobachtungsliste und die Auflistung des Portfolios. IQ Edge ist eine herunterladbare Plattform für aktive Händler, die erheblich anpassbarer ist als die Webplattform. IQ Edge verfügt über mehr Funktionen wie erweiterte Auftragstypen und ermöglicht Hotkey-Funktionen, Diagramme mit mehr Werkzeugen sowie erweiterte Layouts, die gespeichert werden können. Die in IQ Edge integrierten Scanfunktionen sind am nützlichsten, wenn Kunden auch das Add-On-Streaming-Datenpaket erwerben. Der Forex- und CFD-Handel erfordert eine andere Plattform, da diese Anlageklassen weder bei Questrade Trading noch bei IQ Edge gehandelt werden können. Für diejenigen, die mehrere Märkte handeln, kann der Handel von zwei Plattformen aus umständlich sein. Für Forex-Händler ist die Plattform intuitiv, anpassbar und bietet erweiterte Diagramme und Zugriff auf mehr als 55 Währungspaare sowie acht CFDs. Die CFDs decken den S&P 500, den Dow Jones Industrial Average (DJIA), West Texas Intermediate Rohöl, Erdgas, Gold, Silber, Kupfer und Mais ab.

Insgesamt sind die Plattformen intuitiv und einfach zu navigieren. Das Platzieren von Trades ist unkompliziert und bietet auf jeder Plattform mehrere Möglichkeiten, ein Handelsfenster zu initiieren.

Mobiles Handelserlebnis

Die webbasierte Plattform von Questrade ist mobilfähig und das Display passt sich an das von Ihnen verwendete Gerät an. Watchlisten, die auf der Webplattform erstellt wurden, sind auch auf der mobilen Plattform zugänglich. Der Handel mit Forex und CFDs erfordert die Questrade FX Global App. Während die beiden Apps auf ähnliche Weise funktionieren und ähnliche Funktionen haben, müssen Sie zwei verschiedene Apps verwenden, wenn Sie mehrere Märkte handeln.

Angebotspalette

Questrade-Kunden können eine Vielzahl von Anlageklassen handeln, obwohl einige die Verwendung einer separaten Plattform erfordern.

• Aktien Long und Short
• Investmentfonds
• Anleihen über Live-Broker, mindestens $ 5.000
• Edelmetalle
• Einfache und mehrbeinige Optionen
• Robo-Advisory, Questwealth Portfolios, auf einer separaten Plattform
• Einige internationale Aktien können über Live-Broker gehandelt werden
• Forex und CFDs auf einer separaten Plattform
• Börsengang angebote (mindestens $ 5.000)

Auftragsarten

Questrade-Kunden können Market-, Limit-, Stop-Limit-, Trailing-Stop- und Bracket-Aufträge auf allen Plattformen platzieren. IQ Edge ermöglicht eine Vielzahl von bedingten Aufträgen, die im Web oder auf mobilen Plattformen nicht verfügbar sind.

Handelstechnologie

Questrade veröffentlicht keine Informationen darüber, wie Aufträge weitergeleitet werden.

Kosten

Questrade hat zwei Preisstrukturen. Der Standardpreis beträgt 0,01 USD / Aktie mit einem Minimum von 4,95 USD und einem Maximum von 9,95 USD pro Aktie oder ETF-Transaktion. Die Active Trader-Preisgestaltung wird aktiviert, wenn ein Kunde ein erweitertes Datenpaket kauft (Level II-Kurse an kanadischen oder US-amerikanischen Börsen).

Advanced-Datenpakete sind $89.95 CAD für das kanadische Paket und $89.95 USD für das US-Paket. Kunden, die mehr als 48,95 USD an monatlichen Provisionen generieren, erhalten einen Rabatt von 19,95 USD auf die Paketgebühren. Ein voller Rabatt auf Paketgebühren wird gutgeschrieben, wenn ein Kunde in einem Monat Provisionen in Höhe von 399,95 USD generiert.

• Die Kosten für das Öffnen oder Schließen einer Order von 1 Aktie betragen 4,95 USD. Die Kosten für das Öffnen oder Schließen von 1000 Aktien betragen 9,95 USD. Das Eröffnen einer ETF-Position ist kostenlos; Das Schließen führt zu regelmäßigen Provisionen.
• Optionen Basisprovision zu öffnen und zu schließen ist $9.95.
• Optionen pro Vertragsgebühr beträgt $1.
• Die Gebühr für 50 Verträge beträgt 59,95 USD.
• Covered Call Handel von 500 Aktien plus 5 Kontrakte ist $19.95.
• Optionen Ausübungs- / Zuweisungsgebühr ist $24.95.
• Die Gebühren für Investmentfonds betragen 9,95 USD pro Transaktion.
• Die Margin-Zinsen bei einem Saldo von 10.000 USD betragen 5,95% CAD oder 7% USD. $ 100.000 Balance ist 4,95% CAD oder 6% USD. Margin Interesse für registrierte Konten ist etwa 4,5% höher.Internationale Aktien sind 1% des Handelswerts mit einem Minimum von 195,00 USD zuzüglich anwendbarer Wechsel- oder Stempelgebühren, die in der Währung des Kontos berechnet werden, auf dem der Handel getätigt wird.
• Die Inaktivitätsgebühr beträgt $24.95 pro Quartal für Konten mit Salden unter $ 1.000.
• Keine Kontoschließungsgebühr.
• Die Ablösesumme für das Konto beträgt 150 USD für eine vollständige Überweisung, 25 USD für eine teilweise Überweisung.
• Überweisungsgebühren sind $ 20 CAD, $ 30 USD, $ 40 international.
• Scheckgebühren sind $50.
• Erweiterte Datenpakete kosten 89,95 CAD für das kanadische Paket und 89,95 USD für das US-Paket.
• Papierhandelsbestätigungen oder Kontoauszüge sind $20.
• Die Live-Broker-Gebühr beträgt 45 USD.

Kontoausstattung

• Questrade bietet kein Portfolio-Margining an
• Questrade hat kein Aktienkreditprogramm
• Es werden keine Zinsen auf Barguthaben gezahlt
• Sie können sich für DRIP-Pläne (Dividenden-Reinvestition) anmelden

Forschungsausstattung

Alle Plattformen von Questrade bieten einen Newsfeed. Kunden können Nachrichten zu bestimmten Unternehmen und der Weltwirtschaft aus Quellen wie Business Wire und Canada Newswire lesen. Forschungsberichte und Analysen zu Unternehmen sind von Market Intelligence, einem von Morningstar betriebenen Fundamentaldaten- und Forschungsdienst, zu Vermögenswerten verfügbar, die an allen wichtigen nordamerikanischen Märkten gehandelt werden, einschließlich TSX, TSX Venture, NYSE, NASDAQ, NYSE American und NYSE Arca. Questrade Trading Screener sind begrenzt. Es gibt einen relativ einfachen Aktien- und Optionsscreener, der nur einfache Kriterien wie Preis, Volumen, Volatilität und Fundamentaldaten enthält. Technische oder statistische Kriterien werden nicht angeboten.Aktive Trader haben Zugriff auf Intraday Trader, eine Mustererkennungssoftware, die historische Muster mit einem profitablen Vorteil findet und den Trader benachrichtigt, wenn diese Muster erneut auftreten.Questrade-Kunden können Partnerschaften mit Analyse- und Handelsplattformen von Drittanbietern nutzen, darunter VectorVest, YCharts, OptionsPlay, Quantcha und Trading Diary Pro. Diese Partner schließen einige Lücken in der Questrade-Plattform, insbesondere für technische Analyse-Junkies. Je nach gewähltem Partner fallen zusätzliche Kosten an.

Das Charting auf IQ Edge ist ausgefeilter als das auf der Webplattform verfügbare. IQ Edge enthält auch einige Echtzeit-Marktscanner, die nur nützlich sind, wenn Sie für das Streaming von Echtzeitdaten bezahlen.

Portfolioanalyse

Alle Plattformen zeigen Echtzeit-Snapshot-Salden, Kaufkraft, Positionen, Margensaldo sowie Gewinn und Verlust an. Sie können diese Berichte anpassen, indem Sie Kriterien hinzufügen und löschen. Auf der Registerkarte Konto auf der browserbasierten Plattform werden offene Aufträge, Ausführungen und Aktivitäten wie Dividenden und Einlagen angezeigt.

Auf IQ Edge können Sie die Widgets so anordnen, dass alle Ihre Kontoaktivitäten und Salden angezeigt werden. Es gibt kein integriertes Handelsjournal, aber Sie können eine Drittanbieteranwendung abonnieren, wenn Sie auf diese Funktion zugreifen möchten. IQ Edge bietet mehr Einblick in das Portfolio eines Kunden mit einer Analyse, die das Engagement in verschiedenen Sektoren, Anlagetypen, Branchen und Währungen zeigt.

Bildung

Die Questrade-Plattformen sind einfach und intuitiv. Webinare und Live-Events sind selten, obwohl die YouTube-Seite von Questrade einige Videos enthält. Diese stehen jedem kostenlos zur Verfügung. Gelegentlich werden neue Blogbeiträge veröffentlicht, die jedoch nicht markiert sind, um sie leicht auffindbar zu machen. Sie sind nur in umgekehrter chronologischer Reihenfolge aufgeführt. Für neuere Händler mit vielen Fragen bietet Questrade grundlegende Antworten auf Fragen wie die Platzierung von Aufträgen, die zu verwendenden Ordertypen und die Installation der Handelsplattformen. Fragen werden im Abschnitt „How To“ der Questrade-Website beantwortet. Klicken Sie auf das Dropdown-Menü Ressourcen und wählen Sie dann „Help & How-To.“ Es gibt jedoch kein Themenmenü zum Durchsuchen, und nicht alle Artikel werden aufgelistet. Sie müssen die Suche verwenden, um Artikel zu einer bestimmten Abfrage zu finden, die zufällig einen neuen Browser-Tab erzeugen. Nach einer langen Sitzung der Suche nach Antworten, werden Sie mit einem chaotischen Fenster aufzuwickeln.

Wenn Sie nach einer nützlichen Handelsausbildung suchen, z. B. wie Sie ein besserer Trader oder Investor werden können, hat Questrade hier wenig zu bieten. Die Website und der YouTube-Kanal bieten grundlegende Handelsinformationen.

Kundendienst

• Telefonleitung verfügbar 8 am – 4:30 pm Eastern time
• Online-Chat für potenzielle und aktuelle Kunden auf der Website
• Live-Broker sind während der Marktzeiten verfügbar
• Keine organisierten FAQ auf der Website, obwohl Sie nach Antworten suchen können
• E-Mail-Support dauert 1-3 Tage für eine Antwort

Sicherheit

• Kunden können eine PIN für die Zwei-Faktor-Authentifizierung definieren
• Biometrische Eingabe für mobile Apps aktiviert
• Online-Sicherheitsgarantie, die Kunden für nicht autorisierte Transaktionen erstattet
• Registriert bei der Investment Industry Regulatory Organization of Canada (IIROC).
• Kundenkonten werden vom Canadian Investor Protection Fund bis zu 10 Millionen US-Dollar pro Konto geschützt

Unser Urteil

Der provisionsfreie Ansturm, der Broker in den USA erfasste, hielt an der kanadischen Grenze an. Die Gebühren von Questrade sind niedriger als bei den meisten anderen kanadischen Brokern und Banken, und Rabatte auf Abonnementkosten bedeuten, dass aktive Händler Marktdatengebühren löschen oder teilweise ausgleichen können. Es gibt einige nützliche Tools für fundamentale Investoren bei Questrade, und die Plattformen sind sehr einfach zu bedienen. Langfristige Anleger profitieren von relativ niedrigen Provisionen sowie dem Zugang zu kostenlosen ETFs. Diejenigen, die ihre Portfolios verwalten lassen möchten, können sich für den digitalen Beratungsservice von Questrade anmelden, der 0,20-0,25% des verwalteten Vermögens berechnet. Inaktive Anleger mit sehr kleinen Konten (unter 1.000 CAD) unterliegen einer vierteljährlichen Inaktivitätsgebühr von 24,95 USD. Das sind 2,5% pro Jahr auf einem Kontostand von 999 USD und ein höherer Prozentsatz, wenn weniger als der auf dem inaktiven Konto gehalten wird. Ein Saldo von mehr als 1.000 USD behebt dieses Problem, ebenso wie nur ein Trade pro Quartal.