Ser un entrenador financiero es la carrera más gratificante que he tenido. También es lo más duro que he trabajado. Dirigir un negocio consume mucho tiempo

Pero vale la pena.

Como entrenador financiero, puede ayudar a las personas a establecer un plan financiero, ver una luz al final del túnel y obtener claridad sobre su vida financiera.

Me topé con el entrenamiento financiero. Después de graduarme de la universidad en 2010, me enfrenté cara a cara con mi deuda estudiantil de 3 30,000. Me sentía como una idiota y me criticaba constantemente por no poner un poco más en la escuela y no trabajar un poco más duro.

Fue entonces cuando tomé la decisión de que ya estaba harto de esta deuda y no iba a mantenerla por más de 10 años porque me dijeron que era «normal».»Creé un plan financiero, me concentré en él con todo lo que tenía y pude pagar la totalidad de los off 30,000 de descuento en 10 meses.

Mis amigos y familiares se dieron cuenta de lo que hacía y empezaron a pedirme ayuda financiera. Me sentaba con gente en cafeterías y les mostraba cómo crear un presupuesto y armar un plan de pago de deudas.

me encantó.

Pero no pensé que me pagarían por ello.

Comencé a descubrir el mundo en línea y descubrí cómo puedes promocionarte a ti mismo y a tu servicio a una audiencia global Y cobrar bien.

He estado haciendo crecer mi negocio de coaching financiero durante los últimos 4 años y he aprendido mucho sobre lo que funciona, lo que no funciona y en qué enfocarme en qué momento.

Esta publicación de blog por sí sola, lo ayudará a superar la basura, ahorrar tiempo, dinero y energía y tener claro lo que es más importante para lanzar su negocio de coaching financiero.

Una de las preguntas más comunes que recibo es ¿cuál es la diferencia entre un entrenador financiero, y un asesor financiero. La respuesta corta es mucho.

Un asesor financiero se centra en el día a día de la vida financiera de una persona. Estás ayudando a los clientes a crear y vivir con un presupuesto, decidir qué deuda pagar primero, establecer metas financieras significativas y hacerlos responsables de su plan. Como asesor financiero, no está dando consejos específicos de inversión ni de seguros. También hay un poco de confianza allí, porque no representas ningún producto financiero.

Un asesor financiero es alguien que ha demostrado su competencia aprobando exámenes y pasando por un proceso de certificación, mientras trabaja bajo la supervisión de una empresa de asesoramiento financiero durante un período de tiempo determinado. Los asesores son responsables de dar consejos de inversión específicos, recomendar pólizas de seguros y educar a los clientes sobre cómo abordar mejor las decisiones financieras, como la jubilación, la planificación patrimonial y la navegación por las implicaciones fiscales que podrían afectar la vida de su cliente. Los asesores financieros también están muy restringidos en lo que pueden y no pueden decir debido a ciertas reglas y regulaciones.

Me gusta ver el coaching financiero como el paso de asesor pre-financiero. Mi objetivo cuando trabajo con clientes es ayudarlos a mantener cambios sostenibles y construir los cimientos de su vida financiera.

Conceptos erróneos sobre ser un Entrenador Financiero

Escucho muchas preguntas interesantes sobre cómo convertirme en un entrenador financiero. Muchas personas dicen cosas como:

» Necesito recibir capacitación formal.»No es verdad. La mayoría de las personas lo contratan para rendir cuentas y ayudar con los fundamentos de las finanzas personales. No planificación fiscal avanzada ni conversiones de escalera Roth IRA.

» No tengo mi vida financiera completamente unida. ¿Todavía puedo ayudar a los demás?»Sí. Solo tienes que ser honesto acerca de dónde estás en tu vida financiera.

» No se si tengo las habilidades para ayudar a la gente.»Si puedes investigar y sabes un poco más que la persona promedio, puedes ayudar a otros.

» Primero tengo que aprender a ser un gran entrenador.»Aprendes más rápido de la experiencia de no leer sobre ser un entrenador financiero.

«no Es el momento adecuado para mí.»Nunca será el momento perfecto. Si te apasiona ayudar a los demás y quieres controlar tus ingresos y horarios, es el momento adecuado. Esto tarda un tiempo en acumularse.

Entiendo cada una de estas afirmaciones porque yo mismo he pasado por esos mismos pensamientos. Y la verdad es que todos se basan en el miedo. Cada vez que subimos de nivel en la vida, el síndrome del impostor entra en acción. Nos preguntamos ¿quién diablos soy yo para hacer esto? No estoy calificado, no tengo una visión financiera única. No debería estar haciendo esto.

Francamente, es una mierda. La persona que merece el éxito es la que entra en el ring. Si te presentas y trabajas continuamente más duro mientras tienes buenas intenciones, eres digno.

Nunca sentirás que sabes lo suficiente y, honestamente, nunca lo sabrás. No se trata de saberlo todo. Se trata de saber a dónde ir para encontrar las respuestas.

Lo mejor que puedes hacer es aprender sobre la marcha. La experiencia siempre es el mejor maestro, no necesariamente la educación formal.

Ahora que hablamos de lo que hace un entrenador financiero y de los conceptos erróneos sobre convertirse en un entrenador financiero, estamos listos para comenzar nuestro negocio.

3 Fases para comenzar un negocio de coaching financiero

Después de registrarnos en costosos programas de coaching y aprender «cómo ser un entrenador», muchas personas se sienten decepcionadas. Aprendieron en teoría cómo funciona el coaching, pero en el momento en que obtienen a su primer cliente no están seguros de qué hacer a continuación. Entonces, quieren lanzarse a un sitio web, fijar precios de nuestros servicios y promocionarnos en línea.

Pero ese no es el mejor lugar para empezar. Recomiendo comenzar por obtener una comprensión muy clara de quién es su segmento de clientes. ¿Quién va a pagarte por tus servicios? Si dices que todos los que tienen deudas, tu negocio fracasará. Hay un concepto en los negocios que dice, las riquezas están en los nichos.

La única manera de aprender tu nicho es hablando con la gente sobre sus problemas, lo que los mantiene despiertos por la noche y su disposición a pagar. Tienes que hablar físicamente con la gente para ver su lenguaje corporal cuando haces preguntas. (Consejo: Preste atención a la verborrea que usan: la redacción que usan se utilizará directamente en su marketing.)

Amplio Segmento de Clientes: Mujeres que quieren mejorar sus vidas financieras.

Segmento de clientes de nicho: Las mujeres que están solteras, o en una relación y actúan como si estuvieran solteras, que quieren pagar deudas, viven con un presupuesto, pero aún así se divierten con el dinero.

¿Ves la diferencia? Cuanto más hables con la gente, más perfeccionados serán tus segmentos de clientes.

Cuando sabemos exactamente lo que mantiene despiertos a los clientes de sus sueños por la noche y lo que realmente están dispuestos a pagar, le resultará mucho más fácil vender sus servicios y ayudar a las personas a lograr sus objetivos financieros.

Durante la fase 1, también crearás tu tono de ascensor. Esta es una terminología de negocios elegante para saber cómo te presentas. Esto lleva tiempo y práctica, pero hay una estrategia para crear un tono de ascensor que resuene con la gente y haga que te recuerden.

Tu tarea:

• Entrevista a 5-10 personas sobre sus vidas financieras
• Nicho hacia abajo
• Crea tu lanzamiento de ascensor de referencia

Fase 2: Lanzamiento + Sistemas

Después de completar la fase 1, estás listo para la siguiente fase: lanzar tu negocio de coaching financiero.

Primero comienza a descubrir tu estructura de entrenamiento. ¿Con qué frecuencia preferirían sus clientes reunirse con usted? ¿Cuánto tiempo trabajan contigo? ¿Cuánto cobra por entrenar? ¿Ofrecen planes de pago?

Mi estructura de coaching se ve así: trabajo con personas durante 3 meses a la vez y me reúno con ellas semanalmente. Solo me encuentro virtualmente a través de Skype o por teléfono. También uso hojas de cálculo de Google para ayudarles a crear su presupuesto.

todas Estas son cosas importantes para pensar. Idealmente, le está haciendo a sus clientes de ensueño este tipo de preguntas, pero, siendo realistas, será mucho ensayo y error. Empezarás a descubrir qué es lo mejor cuando empieces a recibir llamadas de descubrimiento y a chatear con clientes potenciales.

El siguiente paso durante la fase 2 es lanzar tu sitio web y armar tu marca. Mucha gente me conoce por mi camisa roja que dice nerd del dinero. Eso se ha convertido en parte de mi marca. También tengo una mirada muy cohesiva entre mi sitio web, mis correos electrónicos y la forma en que hablo al educar a la gente sobre el dinero. Pero la marca también incluye cosas como el esquema de color de referencia, las opciones de fuente y las imágenes utilizadas.

También tendrá que pensar en qué piezas de software utiliza para programar llamadas de ventas, llamadas de entrenamiento y llamadas de asociación.

yo personalmente uso Calendly. Cuesta 1 15 al mes y se encarga de todas mis necesidades de programación de llamadas. Incluso recuerda a las personas nuestras citas enviándoles un mensaje de texto.

A continuación, comenzará a averiguar cómo acepta clientes de pago y facturas. Hay muchas opciones y la mayoría son realmente buenas, pero siempre recomiendo PayPal. Es bien reconocido, de buena reputación y fácil de usar para la facturación. Luego, cuando estoy listo para «recibir un cheque de pago», transfiero de PayPal a mi cuenta bancaria.

Además, tendrá que pensar en cómo rastrear el progreso de su cliente? Crear un sistema de seguimiento para volver a ponerse en contacto con las personas que contactaron para recibir entrenamiento, pero que no estaban listas en ese momento. Y, por supuesto, el seguimiento de los ingresos y gastos de su negocio.

Tu tarea:

• Crea tu estructura de coaching
• Configura tu sitio web y tu marca
• Selecciona el software para tus horarios de llamadas
• Selecciona cómo aceptarás pagos y facturas
• Configura el rastreador de progreso de tus clientes

Fase 3: Crecimiento + Tráfico

Esta es mi fase favorita de hacer crecer un negocio de coaching. Como entrenador financiero, debe ser bueno en marketing para ganar dinero. Hay una estrategia real para hacer crecer un negocio de coaching en línea. Esto es lo que he encontrado que funciona mejor.

Dibuja tu embudo de ventas. Un embudo de ventas es diseñar cómo la gente te encuentra, aprende de ti y, en última instancia, trabaja contigo.

Este es un ejemplo de mi Curso Conviértase en Entrenador Financiero:

Cuando las personas visiten su sitio web, primero intentarán aprender de usted. Muy rara vez las personas están listas para comprar la primera vez que van a su sitio web. Se necesita mucho tiempo para generar confianza, ¡así que sea paciente!

El mejor lugar para comenzar es crear publicaciones de blog realmente geniales con muchos detalles que la gente está buscando, llamados Imanes de lectura. Ten cuidado al escribir contenido que la gente no necesite o que hable con un grupo muy pequeño de personas. Quieres que tu contenido cubra temas con los que la gente necesita ayuda, como presupuestos, pagos de deudas, estrategias de ahorro, etc. Luego, a medida que leen a través de su imán de lectura, puede tener una actualización de contenido, llamada Imán de Leads. Si alguna vez ha ido a un sitio web y descargado una lista de verificación, una hoja de trucos, se ha registrado para un seminario web gratuito o incluso una prueba gratuita, ha experimentado un lead magnet de primera mano. Luego, a través de una serie de correos electrónicos automatizados, puede presentar la oportunidad de trabajar juntos.

ejemplo Rápido de cómo podría verse:

Leer Imán – Cómo crear un presupuesto

Lead Magnet – Descargar el libre plantilla de presupuesto

Correos electrónicos – Más educación y, a continuación, ofrecer tus servicios de coaching

una Vez que tenga su lectura y plomo imanes creado, ahora cómo comenzar a generar tráfico a su lectura imán. Facebook Facebook Ads, Instagram, YouTube, Grupos de Facebook y empezar un podcast son muchas formas diferentes de hacerlo. No hay una forma correcta o incorrecta de hacer esto, pero es importante mantenerse consistente con su canal de generación de tráfico.

Continúe probando y vea todo como un experimento. Necesitas datos para saber si alguien trabaja o no en tu negocio.

Tu tarea:

• Redacta tu embudo de ventas
• Escribe tu primer imán de lectura
• Crea un imán de leads
• Redacta 4-5 correos electrónicos que eduquen más a la gente sobre tu tema de imán de lectura

Obviamente, esta es una versión muy simplificada de cómo iniciar un negocio de coaching financiero. Hay mucho más detalle en el que entrar, de hecho, paso por cada una de estas fases con más detalle y te muestro exactamente cómo configurar todo. Aprenderás los pormenores de cómo dirijo una empresa de coaching financiero rentable, mientras trabajo desde casa, tengo la flexibilidad de trabajar desde cualquier lugar y ganarme la vida de maravilla.

¡Tú también puedes hacerlo! Se necesita tiempo, paciencia y estrategia para trabajar en lo correcto en el momento adecuado.

Si está listo para lanzar su negocio de coaching, le mostraré exactamente qué hacer en El curso Conviértase en un Entrenador Financiero.

¡Únase al curso y comience su viaje para convertirse en un entrenador financiero hoy mismo! El mundo necesita personas como tú que se preocupen por ayudar a otros a mejorar sus vidas financieras.