Todo sobre Banca en Línea y Pago de Facturas con Quicken
- Todo sobre Banca en Línea y Pago de Facturas con Quicken
- Acerca del Pago de facturas en línea
- Acerca del acceso a la cuenta en línea
- Configurar un Acceso a una cuenta en línea
- Configurar el Pago de Facturas en línea
- Descargue transacciones en línea
- Revisar la Actualización de un solo paso
- Programar actualizaciones en línea
- Transferir dinero entre cuentas en línea
- Usando el almacén de contraseñas
- Cómo Crear un Presupuesto
- La Ventana de Presupuestos en Quicken
- la Creación de un sistema Automático de Presupuesto
- Avanzadas de la Configuración de Presupuesto
- Presupuestos por Categoría
- Presupuestar diferentes Montos mensuales
- Otras Útiles Herramientas de Presupuesto y Comandos
Todo sobre Banca en Línea y Pago de Facturas con Quicken
Quicken es mucho más que un programa de software que almacena y organiza sus datos financieros. También puedes usar Quicken para conectarte a tu cuenta bancaria a través de Internet, y luego usar esa cuenta bancaria (a través de Quicken) para pagar tus facturas. Esto es posible a través del Pago de facturas en Línea y el Acceso a la Cuenta en Línea. Estas características hacen que administrar su cuenta bancaria y sus facturas sea más fácil que nunca.
Acerca del Pago de facturas en línea
El pago de facturas en línea le permite decirle a su banco que pague sus facturas por usted. En lugar de pagar esas facturas a la antigua usanza escribiendo un cheque, le das al banco esa información y el banco paga la factura por ti (usando tu dinero, por supuesto). También puede decirle a la marca que pague facturas recurrentes por usted, como su hipoteca.
Acerca del acceso a la cuenta en línea
El acceso a la cuenta en línea proporciona información de transacción de su cuenta bancaria. También puede transferir dinero de una cuenta a otra. Al principio de este curso, aprendimos a anotar las transferencias en el registro. Esto es diferente. Esto en realidad es transferir el dinero de una cuenta a otra. Sin embargo, su banco debe admitir el acceso a la cuenta en línea de Quicken para que pueda usarla. Consulte con su banco para averiguar si el suyo lo hace.
NOTA: Tanto el Acceso a la cuenta en Línea como los servicios de Pago de facturas en línea son servicios premium, lo que significa que su banco probablemente le cobrará una tarifa mensual. Una vez más, consulte con su banco antes de comenzar.
Configurar un Acceso a una cuenta en línea
Una vez que determine que su banco ofrece Acceso a una cuenta en línea a través de Quicken, configurarlo dentro del programa Quicken es fácil.
En primer lugar, asegúrese de haber configurado su consulta de cuenta bancaria. Puede mirar la barra de la cuenta y encontrar la cuenta.
A continuación, haga clic en la cuenta en la Barra de cuenta para abrir el registro.
Haga clic en la flecha desplegable junto al icono de engranaje (en la imagen de abajo) y seleccione Configurar en línea en el menú desplegable.
a continuación, se le pedirá que elija el nombre de su financialinstitution.
inicia sesión en tu cuenta en línea, a continuación, haga clic en Conectar.
Es posible que tenga que responder más preguntas o demostrar su identidad para Quicken o el banco, como un cheque cancelado o su firma. Debe responder a estas solicitudes si desea utilizar el Acceso a la Cuenta en Línea o el Pago de Facturas en Línea.
Configurar el Pago de Facturas en línea
Para comenzar con el Pago de Facturas en línea, vaya a Herramientas>Pago rápido de facturas>Aprenda sobre el pago rápido de facturas.
Haga clic en el botón azul Comenzar ahora con pago de facturas para inscribirse a través de Quicken. Sin embargo, el formulario que llenará es para Quicken. Usted todavía tendrá que trabajar con su banco para obtener esta configuración en su extremo también.
Una vez que esté inscrito y haya configurado las cosas con su banco,puede ir a Herramientas>Quicken BillPay>Configurar una cuenta de Quicken Bill Pay.
Una vez que lo haya configurado, puede ir a Herramientas> Lista de pagos en línea para ingresar a las personas que pagará utilizando este servicio. Esto le ahorrará tiempo más tarde. (Si espera, tendrá que completar la información de cada beneficiario a medida que pague la factura).
Pague sus facturas en Quicken escribiendo cheques como ya aprendimos a hacer. Siga los mismos pasos.La única diferencia es que querrá asegurarse de marcar la casilla «Pago en línea». Se encuentra en la esquina inferior derecha del formulario de cheque. Sin embargo, solo aparece si tiene una configuración de banca en línea para la cuenta.
Una vez que registre el pago en Quicken, lo enviará a su banco yendo a Herramientas>Actualización de un solo paso.
Descargue transacciones en línea
Cuando vaya a Herramientas> Actualización de un solo paso, Quicken envía sus facturas a su banco para que su banco pague. Además, cuando vaya a Herramientas> Actualización de un solo paso, su banco enviará una lista de sus transacciones a su computadora (y a su programa Quicken).
Cuando esto sucede, Quicken hace coincidir las transacciones de su banco con las transacciones que ha enumerado en su registro. Si las transacciones coinciden, estás bien togo. Sin embargo, si hay una transacción de su banco que no coincide con una transacción en su registro, Quicken almacenará esa transacción en la pestaña Transacciones descargadas en la ventana Registro de cuenta. Para agregar esas transacciones a tu registro, haz clic en la transacción y, a continuación, haz clic en el botón Agregar registro.
Revisar la Actualización de un solo paso
Ya hemos hablado de la Actualización de un solo Paso en esta lección, pero queremos volver a mencionarla porque es una característica muy importante cuando utilizas el Acceso a la Cuenta en Línea y el Pago de facturas en Línea. El uso de la actualización de un solo paso le permite actualizar todas sus cuentas activadas en línea con solo un paso. Esto incluye todas las transacciones y equilibrios. Esta información se carga para acelerarse y puede usarla para comparar los registros de su institución financiera con los suyos propios.
Con la actualización de un solo paso, puede:
- Actualizar las transacciones y saldos liquidados para las cuentas activadas en línea en Quicken. Esto incluye cuentas bancarias, tarjetas de crédito, inversiones y 401 (k).
- Enviar pendientes y pagos recurrentes. También le permite cancelar pagos y actualizar las instrucciones de estado de pago.
- Concilie fácilmente los estados de cuenta mensuales.
- Enviar transferencias en línea pendientes entre cuentas que se encuentran en la misma institución financiera.
Para usar la actualización de un solo paso, vaya a Herramientas>Actualización de un solo paso.
puede que tenga Que introducir su contraseña en este momento, o evenindividual contraseñas para diferentes instituciones.
Seleccione las cuentas que desea incluir en la actualización y,a continuación, haga clic en Actualizar ahora.
La actualización puede tardar un tiempo, por lo que puede continuar trabajando mientras espera.
Programar actualizaciones en línea
Para facilitarle las cosas, puede programar sus actualizaciones para que se realicen automáticamente. Puede programar actualizaciones para obtener cotizaciones de acciones, actualizar su cartera Quicken y rastrear sus cuentas activadas en línea con instituciones financieras.
Para programar actualizaciones en línea, vaya a Herramientas>Programar actualizaciones.
En el cuadro de diálogo de la imagen superior:
Cuando tenga todo configurado, haga clic en Aceptar.
Verá este mensaje que le permite saber que ha programado correctamente sus actualizaciones.
haga Clic en ACEPTAR.
Transferir dinero entre cuentas en línea
Simplemente no creerá lo fácil que es transferir dinero de una cuenta en línea a otra utilizando Quicken! Sigue los mismos pasos que solíamos seguir para registrar las transferencias. Sin embargo, esta vez, active la lista Numdropdown y seleccione Transferencia en línea.
Usando el almacén de contraseñas
El almacén de contraseñas es una característica de Quicken que le permite almacenar de forma segura sus contraseñas para diferentes instituciones financieras. Utiliza cifrado estándar de la industria para que sus contraseñas se mantengan seguras y nunca se revelen a los piratas informáticos.
Para configurar su Almacén de contraseñas, vaya a Herramientas>Almacén de contraseñas>Configurar almacén de contraseñas nuevas.
haga Clic en Siguiente.
Seleccione la cuenta cuya contraseña desea almacenar y, a continuación, haga clic en siguiEnte.
Introduzca la contraseña de esa cuenta y, a continuación, vuelva a introducirla para confirmarla. Haga clic en Siguiente.
A continuación, cree una contraseña para su almacén de contraseñas (como se muestra a continuación) y, a continuación, haga clic en Siguiente.
Su contraseña para esa cuenta ahora se almacena en el almacén,como se muestra a continuación.
Haga clic en el botón Listo.
Cómo Crear un Presupuesto
no hace falta decir que usted no está tomando un curso en Quicken para aprender cómo crear un presupuesto. En su lugar, probablemente esté más interesado en cómo ingresar su presupuesto en Quicken. Incluso con eso dicho, queremos incluir algunos consejos sobre cómo crear su presupuesto para ayudarlo a comenzar a poner el suyo en su lugar usando Quicken.
1. El primer paso para crear un presupuesto es recordar que un presupuesto afecta a todos en su hogar, no solo a usted. Esto significa que todos los que gastan el dinero del hogar deben estar de acuerdo con el presupuesto del hogar. El presupuesto debe reflejar las prioridades y sentimientos de usted y de su pareja. No querrás limitar el presupuesto de ropa de tu pareja y no tocar tu presupuesto de golf, etc. Va a ser un dar y recibir, y ambos necesitan estar dispuestos a dar y recibir. Discuta el presupuesto antes de crear uno oficialmente.
2. No presupuestes cada centavo que ganes. Surgirán gastos inesperados, y usted quiere tener el dinero para ellos.
3. Compare sus ingresos y gastos reales con sus ingresos y gastos presupuestados. En otras palabras, a veces lo que parece razonable en papel no es realmente razonable. Revise los estados de cuenta bancarios, recibos de tarjetas de crédito, etc. No pienses en lo que deberías gastar. Averigua qué estás gastando. Lo último que quieres hacer es cambiarte a ti mismo con tu presupuesto.
4. Esté preparado para ajustar su presupuesto. Si el presupuesto que creas no funciona, prepárate para ajustarlo.
La Ventana de Presupuestos en Quicken
Para trabajar con y/o crear un presupuesto en Quicken, haga clic en la ficha Planificación. En la barra de acciones (el área directamente debajo de las pestañas Quicken), haz clic en Presupuestos.
Para crear un presupuesto en Quicken, haga clic en el botón verde Comenzar en la ventana Presupuestos (como se muestra arriba).
entonces verá el Crear un Presupuesto Nuevo cuadro de diálogo:
la Creación de un sistema Automático de Presupuesto
Quicken es un programa increíble. Es tan increíble que casi creará un presupuesto para usted al escanear todos sus gastos. Sin embargo, debe tener datos financieros ingresados en Quicken para este trabajo.
En el cuadro de diálogo de arriba, ingrese un nombre para su presupuesto, luego haga clic en Aceptar para permitir que Quicken start lo ayude a crear un presupuesto.
a continuación, verá esta gráfica abrir en la ventana de Presupuestos:
En la ventana de Presupuestos (se muestra arriba), usted verá las sumas presupuestadas para las cinco categorías en que se gastan más dinero.
Si desea cambiar la cantidad presupuestada, haga clic en el valor de presupuesto para cambiarlo.
Tenemos un círculo el valor que desee cambiar en la imagen de abajo.
además, cuando usted vaya a cambiar un valor, verás que poco aparecen los botones. Puede usar botones para hacer cosas con la cantidad presupuestada, como:
Roll Transferir cantidades no utilizadas. Los montos no utilizados de su presupuesto pueden transferirse , o no, al próximo período presupuestario. El botón de Rollover se ve como dos flechas entrelazadas: 
. Cuando se haga clic sobre él, verás un menú desde el que puede seleccionar una opción:
–Aplicar Cantidades. El botón Aplicar cantidades se parece a un engranaje: 
. Si hace clic en él, verás la opción de Aplicar Cantidades menú:
–Historia y de las Transacciones. El botón Historial y transacciones se ve así: 
. Al hacer clic en el botón, verá un cuadro con dos pestañas: Historial y Transacciones. Al mirar la pestaña Historial, verás tus gastos mensuales para la categoría durante el año pasado. En la pestaña Transacciones, verás las transacciones que componen el total que ves en el Historial.
–Calculadora. El botón de la calculadora se ve así: 
. Haga clic en él para mostrar una calculadora que puede usar mientras trabaja con su presupuesto.
Avanzadas de la Configuración de Presupuesto
Presupuestos suelen ir por año calendario. Sin embargo, si quieres que tu presupuesto pase por un año no calendario, haz clic en Configuración de presupuesto avanzada en el cuadro de diálogo Nuevo Presupuesto, como se muestra a continuación.
Aquí puede especificar el calendario para el presupuesto por determinar en qué mes de su presupuesto va a comenzar. Dado que los presupuestos en Quicken comienzan en enero y se ejecutan en el año calendario, elegirás otro mes.
haga Clic en ACEPTAR cuando haya terminado.
Presupuestos por Categoría
Usted puede también añadir categorías a la ventana de presupuesto. Simplemente seleccione el enlace de Categorías para Presupuestar en la parte inferior izquierda de la ventana, como se indica en un círculo a continuación.
verá este cuadro de diálogo:
Seleccione las categorías que desee añadir a su presupuesto, a continuación, haga clic en ACEPTAR.
Presupuestar diferentes Montos mensuales
Haga clic en el botón Acciones de presupuesto en la ventana Presupuestos para establecer montos de presupuesto específicos para cada mes del año.
Una vez que haga clic en el botón, elija Cambiar a Vista anual.
La ventana de Presupuesto, a continuación, se parece a esto:
Usted puede, a continuación, introduzca la cantidad de presupuesto para cada mes haciendo clic en los valores mensuales.
Otras Útiles Herramientas de Presupuesto y Comandos
El Presupuesto de las Acciones de botón contiene un menú completo de herramientas y comandos que serán útiles cuando trabajamos con su presupuesto.
Estas herramientas y comandos incluyen: