tätä salkkua David Swensen (Yale endowmentin johtaja) suosittelee yksittäisille sijoittajille kirjassaan Unconventional Success.

omaisuuserien kohdentaminen

• 30% Kokonaisosakemarkkinat
• 15% Kansainväliset kannat
• 5% kehittymässä markets
• 30% intermediate bonds1
• 20% REITs

notes

1. Swensen pyytää erityisesti 15% tippiä osana salkun joukkovelkakirjaosuutta. Minulla ei ole hyviä tietoja siitä omaisuudesta, joten lisäsin sen IT-joukkovelkakirjojen kokonaismäärään. Muista lukea Swensenin selitys sille, miksi hän valitsee varat, joita hän tekee.

David Swensen tunnetaan parhaiten roolistaan Yalen sijoitusyhtiön pääsijoittajana, mikä aiheuttaa usein hämmennystä, kun puhutaan ”Yalen salkusta”. Yalen sijoitusrahasto hallinnoi miljardeja dollareita ja sijoittaa kaikenlaisiin eksoottisiin omaisuuseriin, jotka ovat vain suurten laitosten käytettävissä. Portfolio täällä on erilainen ja on Swensenin suositus kaltaisillemme ihmisille. /// More Info / /

suorituskyky

kotimaan muuttaminen niin, että salkku muunnetaan paikallisiin varoihin, valuuttaan ja inflaatioon