Les données de ligne de paiement peuvent être un bon processeur de carte de crédit pour toute entreprise de vente au détail. Ils offrent des plans de tarification concurrentiels ciblant à la fois les petites et les grandes entreprises. Tous les forfaits offrent suffisamment de fonctionnalités qui font de ce fournisseur un bon rapport qualité-prix. Si vous utilisez un site de commerce électronique ou si vous souhaitez toujours savoir exactement combien vous paierez pour le traitement des cartes de crédit, vous voudrez peut-être envisager d’autres processeurs, comme Square ou Stripe. Ces alternatives offrent des modèles de tarification encore plus simples et peuvent être intégrées dans un environnement Web à faible coût.

• Avis: Payline Est-Il Un Bon Processeur De Carte De Crédit?
• Frais de paiement des données, Caractéristiques &Avantages
• Comment Payline Se compare-t-il aux Autres processeurs de cartes de crédit?
  • vs Stripe
  • vs PayPal
  • vs Carré

Avis: Nos réflexions Sur le traitement des données Payline Par carte de crédit

Payline Data est un bon processeur de paiement qui offre des prix compétitifs pour les transactions par carte de crédit et de débit au détail. Les trois plans différents auxquels vous pouvez vous inscrire devraient couvrir la plupart des besoins des entreprises – des startups aux entreprises de taille moyenne plus établies. Cependant, sauf si vous effectuez des transactions inférieures à 4 975 $ par mois, vous ne devriez pas vous soucier de vous inscrire au forfait le moins cher. Cela augmenterait votre coût à la fin, même sans frais mensuels.

Payline utilise une structure de tarification interchange plus, ce que nous aimons voir des processeurs de paiement. C’est l’un des plus transparents du marché. Cependant, le problème avec cela est qu’il peut encore être difficile de prévoir vos dépenses de traitement des paiements. Ils varient d’un mois à l’autre en fonction des types de cartes que vos clients utilisent. Si vous recherchez une transparence totale, nous vous recommandons plutôt d’utiliser un processeur comme Square.

Alors que nous disons que les données de ligne de paiement sont transparentes, il y a encore des coûts qui nécessitent un peu de creuser pour y arriver. Le plus notable est le coût du traitement American Express. Si vous avez des clients qui aiment payer avec des cartes Amex, des frais plus élevés que la normale vous seront facturés. Le montant exact dépend du prix de départ final. Nous décomposons cela plus en détail ci-dessous.

Le plus gros problème que certains propriétaires d’entreprise peuvent avoir avec Payline est le fait qu’il est livré avec des frais mensuels et des minimums. Ceux-ci ajoutent des frais généraux supplémentaires qui deviennent de moins en moins populaires, d’autant plus que des entreprises comme Square et PayPal les éliminent complètement. Pourtant, en ce qui concerne les frais, Payline n’est certainement pas le pire délinquant. Sur les dizaines de processeurs de cartes que nous avons examinés, ils sont moins chers.

Bottom Line:Nous aimons les données Payline en tant que processeur de carte de crédit. Ils offrent certaines des options les plus abordables pour les propriétaires d’entreprise et sont assez transparents sur les coûts impliqués.

Payline Data Fees, Features&Avantages

Payline Data propose trois forfaits pour le traitement des cartes de crédit, chacun étant destiné à différents types d’entreprises. Payline Spark et Surge sont destinés aux petits magasins qui acceptent de n’avoir que des lecteurs de cartes mobiles pour leurs paiements. Payline Shop est la solution d’entreprise qui permet aux entreprises d’avoir des lecteurs de cartes de table. C’est aussi le plus cher des trois.

Toutes les solutions de paiement par carte Payline utilisent un modèle de tarification interchange plus, qui est l’un des plus transparents de l’industrie. Le coût de traitement des paiements sera la commission d’interchange d’une carte, qui diffère selon des éléments tels que le réseau et le type de carte, plus une majoration de la ligne de paiement comprise entre 0,3% et 0,5%. Nous estimons qu’en moyenne, les entreprises peuvent s’attendre à payer entre 2,05 % et 2,25% plus 0,30 $ par transaction par carte de crédit. Cependant, notez que cela peut varier considérablement, selon le type de cartes de crédit que vous acceptez. Par exemple, les cartes de crédit Visa Signature rewards seront plus coûteuses à traiter que les cartes non-récompenses.

Quel plan de traitement des cartes de crédit Payline Data Est le meilleur: Spark vs Surge vs Shop

Payline Spark ne doit être pris en compte que par les entreprises traitant des paiements inférieurs à 4 975 $ chaque mois. Tout ce qui précède, et il est logique de commencer à payer des frais mensuels pour une majoration inférieure.

La différence entre Payline Surge et Payline Shop est un peu moins nette et sèche. Les deux facturent les mêmes frais par transaction, mais viennent avec des frais mensuels très différents. Payline Surge est le moins cher des deux avec seulement des frais mensuels de 9,95 $. Cependant, bien que ce soit moins cher, tous vos lecteurs de cartes devront être connectés à un appareil mobile pour fonctionner. Cela peut être moins qu’idéal pour les entreprises qui ont beaucoup de trafic piétonnier. Les lecteurs de table, comme ceux que vous obtenez avec le plan de boutique Payline, peuvent mieux évoluer avec votre entreprise. L’inconvénient est que la boutique Payline facture 19,95 $ par mois, ce qui est plus cher. Payline Shop peut également s’intégrer aux solutions de point de vente existantes de votre entreprise, tandis que Surge nécessite le lecteur mobile et un appareil mobile pour fonctionner.

Payline Data Ecommerce Plan

Payline Data fournit également des solutions pour les entreprises en ligne, bien que vous deviez acheter un plan séparé pour cela. Leur plan Payline Connect facture une majoration de 0,65% en plus des frais d’interchange. Par conséquent, votre coût par transaction variera entre 2,4 % et 3,4 %, les commissions d’interchange étant prises en compte. Comme avec les solutions de vente au détail, votre coût sera plus élevé si vous acceptez également les cartes American Express.

En dehors de cela, le plan de commerce électronique ne facture aucun frais supplémentaire. Il n’y a pas de minimums mensuels ou de frais mensuels impliqués.

Combien Peut coûter le traitement des données Payline par Carte de crédit à votre entreprise

Nous avons exécuté les données Payline à travers quelques simulations pour estimer le coût mensuel pour votre entreprise. Notez que dans notre modèle, nous avons supposé que le coût de transaction moyen était de 75 $ et que la commission d’interchange moyenne était de 1,75 %.

American Express

Notez que le prix est différent pour les cartes American Express. Vos frais différeront en fonction du montant en dollars de chaque transaction. Le tableau ci-dessous montre les coûts exacts.

Comment Les Données De Ligne De Paiement Se Comparent-Elles Aux Autres Processeurs De Cartes De Crédit?

Nous avons examiné les performances des données Payline par rapport aux autres processeurs de cartes de crédit populaires. Vous devez toujours magasiner et comparer différentes options lorsque vous sélectionnez un compte de service marchand ou un processeur de paiement. Cela vous assurera d’obtenir les meilleurs tarifs. Alors que nous parlons de manière directionnelle de la comparaison des coûts entre ces différents processeurs, vous ne le saurez pas vraiment avant d’obtenir vous-même un devis.

Données Payline vs Stripe

Stripe est un processeur de carte de crédit en ligne uniquement qui a une structure de tarification plus simple que les données Payline. Il facture un forfait de 2,9% + 0,30 $ pour toutes les transactions, quel que soit le réseau ou le type de carte. Cela peut avoir ses avantages et ses inconvénients. Le côté positif d’une structure de prix fixe est que vous pouvez mieux projeter le coût du traitement de la carte. En même temps, cependant, vous pouvez finir par payer plus à la fin, car vous paierez plus pour des choses comme sélectionner des paiements de débit avec Stripe que vous ne le feriez avec des données de ligne de paiement.

Les données Stripe et Payline vous donnent accès à une API gratuite qui permet aux développeurs de les utiliser dans une caisse client. Vous pouvez également utiliser ces deux processeurs avec un service de commerce électronique pré-construit, bien que ceux-ci puissent entraîner des coûts supplémentaires.

Détails de la bande

• 2,9% + $0.30 par transaction (en ligne uniquement)
• Pas de frais mensuels
• Pas de minimum mensuel
• Stripe Review

Données Payline vs PayPal

PayPal peut être un meilleur processeur de carte de crédit que les données Payline pour les transactions en ligne, mais il n’est pas aussi robuste pour gérer les paiements hors ligne. Lorsque vous l’utilisez pour traiter des transactions de détail, PayPal vous facturera des frais fixes de 2,7%. Vous êtes susceptible d’obtenir une meilleure affaire en utilisant Payline. PayPal n’offre pas non plus autant d’options de vente au détail – il n’y a que deux lecteurs de cartes disponibles, dont un seul est prêt pour EMV.

En ce qui concerne les transactions en ligne, PayPal domine tout comme Stripe. Il y a cependant un problème majeur. Si vous souhaitez accéder à une API, vous devrez payer PayPal 30 $ par mois pour leur service PaymentsPro. Sans cela, vous ne pourrez pas créer le paiement directement sur votre site Web. En dehors de cela, cependant, les prix de PayPal sont beaucoup plus compétitifs. Vous avez la possibilité d’utiliser le propre site Web de PayPal pour le paiement, ce qui peut être une bonne chose pour ceux qui n’ont pas de développeur pour intégrer une API personnalisée.

Faits saillants de PayPal

• Frais de 2,7% pour toutes les transactions de détail, 2.9% + 0,30 $ par transaction en ligne
• Frais mensuels de 30$ pour les paiements PayPal Pro, pour ceux qui veulent un paiement personnalisé
• Seulement deux lecteurs de cartes
• Examen PayPal

Données Payline vs Square

Square offre probablement le meilleur mélange entre le traitement des cartes de crédit en ligne et hors ligne. Il est moins coûteux pour les entreprises de taille moyenne d’évoluer avec Square, en raison des terminaux de table relativement bon marché. Payline Data facture des frais mensuels et offre moins d’options de lecteur de carte pour les entreprises. Cela est particulièrement vrai pour les entreprises qui veulent un lecteur de table. Vous devez payer 20 per par mois et payer des centaines de dollars pour eux avec Payline. Square, en revanche, n’a pas de frais mensuels à n’importe quel niveau et vend des terminaux de table pour 99 $.

En ce qui concerne le traitement des paiements en ligne, Square présente les mêmes avantages par rapport à Payline que PayPal et Stripe. Vous payez un tarif fixe, ce qui facilite les coûts de projet. Payline peut être plus ou moins cher, en fonction d’un certain nombre de facteurs tels que les types de cartes de crédit que vos clients utilisent, la répartition entre les paiements de débit et de crédit, etc. Ceux-ci peuvent même changer d’un mois à l’autre. Si vous voulez un moyen fiable d’estimer vos coûts, Square sera la meilleure solution.

Faits saillants de Square

• 2,75% par transaction de détail glissée
• Pas de frais mensuels
• Beaucoup d’options de lecteur de carte abordables
• Examen de Square