Questrade est un courtier canadien, créé en 1999, qui offre aux citoyens canadiens résidents une alternative au trading et à l’investissement avec les grandes banques. Si vous avez déjà un compte enregistré auprès d’un courtier ou d’une institution financière canadienne, vous pouvez le transférer à Questrade; sinon, vous pouvez ouvrir un compte Questrade sur leur plateforme Web. Questrade propose des opérations sur actions, options, obligations, fonds négociés en bourse (FNB) et fonds communs de placement. Les contrats de différences (CFD) et le forex sont également disponibles au trading, bien qu’ils nécessitent l’utilisation d’une plate-forme distincte. En outre, Questrade propose des certificats de placement garanti (CPG), des actions internationales, l’accès aux premiers appels publics à l’épargne (IPO) et des achats de métaux précieux.

Vous devez avoir une adresse canadienne pour ouvrir un compte. Questrade ne peut pas détenir de comptes de négociation réguliers (comptes non enregistrés) pour les résidents américains, même s’ils sont citoyens canadiens.

Pour qui s’adresse ce courtier

Questrade vous convient si vous êtes citoyen et résident canadien et souhaitez éviter les frais et restrictions élevés imposés à ceux qui détiennent des investissements dans les banques. Il offre beaucoup plus de flexibilité aux investisseurs canadiens, y compris un générateur de portefeuille automatisé et des frais nettement inférieurs.

Avantages expliqués

• La plupart des courtiers canadiens facturent des frais d’environ 50 CAD CA en moyenne pour les comptes d’épargne libre d’impôt (CELI) et les régimes enregistrés d’épargne-retraite (REER). Questrade renonce à ces frais.
• Le site Web et les applications mobiles ont des mises en page simples et semblent très similaires, il n’y a donc pas de transition discordante de l’un à l’autre.
• Frais de négociation relativement bas, allant de 4 $.95 à un maximum de 9,95 $ pour les opérations sur actions, par rapport aux autres courtiers canadiens.

Les inconvénients expliqués

• Les filtres Questrade sont limités à un filtre de stock et d’options extrêmement simple. Les critères techniques ou statistiques ne sont pas proposés.
• Questrade a réduit le montant que vous devez conserver dans les comptes de votre ménage à 1 000 CAD, mais les petits comptes sans activité pour le trimestre précédent sont facturés 24,95 CAD CA.
• Les devis en temps réel en streaming nécessitent un abonnement dont le prix varie de 19,95 CAD CAD par mois pour des données de streaming limitées à 89 $.95 chacun pour les données américaines ou canadiennes de niveau 2. Ces frais de données peuvent être compensés en générant un certain montant de commissions de négociation.

Facilité d’utilisation

Démarrer avec un nouveau compte est relativement simple. Les nouveaux clients peuvent s’inscrire pour un nouveau compte sur le site de Questrade, et parcourir quelques vidéos qui proposent des guides sur les différentes plateformes disponibles. Si vous transférez un compte d’une autre maison de courtage ou d’une autre banque, Questrade vous remboursera jusqu’à 150 in de frais de transfert.

Dans l’ensemble, les plateformes sont intuitives et faciles à naviguer. Les clients de Questrade peuvent trader sur deux plateformes de trading de bureau ou sur l’application mobile. Questrade Trading est la plate-forme basée sur le Web, offrant des graphiques de base, des citations, des listes de surveillance et des outils de recherche. Il existe quelques options de personnalisation, telles que le choix des colonnes pour les rapports et les valeurs par défaut de la saisie des commandes. Dans l’ensemble, la plate-forme Web est assez facile à apprendre et à utiliser. La plate-forme téléchargeable s’appelle IQ Edge, et elle est très personnalisable avec des fonctionnalités de recherche et des types de commandes supplémentaires. Les devis sur les deux plateformes sont des instantanés, ce qui signifie que vous devez actualiser l’écran manuellement pour les mises à jour, sauf si vous payez des frais supplémentaires pour la diffusion de devis et de données.

L’application mobile est essentiellement la même expérience que la version Web, adaptée à l’appareil.

Expérience de trading

Les clients de Questrade peuvent trader via deux plateformes de trading de bureau et une application mobile, ainsi qu’une plateforme forex et CFD, chacune offrant une expérience différente. Questrade Trading permet une certaine personnalisation des valeurs par défaut de trading ainsi que l’affichage de la liste de surveillance et la liste des portefeuilles. IQ Edge est une plate-forme téléchargeable pour les traders actifs qui est considérablement plus personnalisable que la plate-forme Web. IQ Edge a plus de fonctionnalités, telles que des types d’ordres avancés, et active des fonctions de raccourci clavier, des graphiques avec plus d’outils, ainsi que des mises en page avancées pouvant être enregistrées. Les fonctions de numérisation intégrées à IQ Edge seraient très utiles si les clients achetaient également le package de données de streaming complémentaire.

Le trading sur le Forex et les CFD nécessite une plate-forme différente car ces classes d’actifs ne peuvent pas être négociées sur Questrade Trading ou IQ Edge. Pour ceux qui négocient plusieurs marchés, le trading à partir de deux plates-formes peut être fastidieux. Pour les traders forex, la plate-forme est intuitive, personnalisable et offre des graphiques avancés et un accès à plus de 55 paires de devises ainsi qu’à huit CFD. Les CFD couvrent le S &P 500, le Dow Jones Industrial Average (DJIA), le Pétrole brut West Texas Intermediate, le Gaz Naturel, l’Or, l’Argent, le Cuivre et le Maïs.

Dans l’ensemble, les plateformes sont intuitives et faciles à naviguer. Placer des transactions est simple avec plusieurs façons dans chaque plate-forme d’initier une fenêtre de négociation.

Expérience commerciale mobile

La plate-forme Web de Questrade est compatible avec les appareils mobiles et l’affichage s’adapte à l’appareil que vous utilisez. Les listes de surveillance créées sur la plateforme web sont également accessibles sur la plateforme mobile. Le trading de forex et de CFD nécessite l’application Questrade FX Global. Alors que les deux applications fonctionnent de manière similaire et ont des fonctions similaires, vous devrez utiliser deux applications différentes si vous négociez plusieurs marchés.

Gamme d’offres

Les clients de Questrade peuvent négocier une variété de classes d’actifs, bien que certaines nécessitent l’utilisation d’une plate-forme distincte.

• Actions longues et courtes
• Fonds communs de placement
• Obligations via un courtier en direct, minimum de 5 000 metals
• Métaux précieux
• Options simples et multi-jambes
• Robo-advisory, portefeuilles Questalth, sur une plate-forme distincte
• Certaines actions internationales peuvent être négociées via un courtier en direct
• Forex et CFD sur une plate-forme distincte
• Offres publiques initiales (minimum de 5 000 $)

Types d’ordres

Les clients de Questrade peuvent placer des ordres de marché, de limite, de limite d’arrêt, de stop suiveur et de parenthèse sur toutes les plateformes. IQ Edge permet une grande variété d’ordres conditionnels qui ne sont pas disponibles sur les plateformes Web ou mobiles.

Technologie de trading

Questrade ne publie pas d’informations sur la façon dont les ordres sont acheminés.

Coûts

Questrade a deux structures de tarification. Le prix standard est de 0,01 $ / action avec un minimum de 4,95 $ et un maximum de 9,959 par transaction d’actions ou de FNB. La tarification active du trader est activée lorsqu’un client achète un ensemble de données avancées (cotations de niveau II sur les bourses canadiennes ou américaines).

Les forfaits de données avancées sont de 89,95 CAD CAD pour le forfait canadien et de 89 CAD.95 USD pour le forfait américain. Les clients qui génèrent plus de 48,95 commissions de commissions mensuelles reçoivent un rabais de 19,95 $ sur les frais du forfait. Un rabais complet sur les frais de forfait est crédité lorsqu’un client génère des commissions de 399,95 $ en un mois.

• Le coût pour ouvrir ou fermer une commande de 1 action est de 4,95 $. Le coût pour ouvrir ou fermer 1000 actions est de 9,95 $. L’ouverture d’une position d’ETF est gratuite ; sa fermeture nécessite des commissions régulières.
• La commission de base des options pour l’ouverture et la fermeture est de 9,95 $.Les frais d’options par contrat sont de 1 $.Les frais pour 50 contrats sont de 59,95 $.
• L’échange d’appel couvert de 500 actions plus 5 contrats est de 19,95 $.
• Les frais d’exercice / d’affectation des options sont de 24,95 $. Les frais de fonds communs de placement sont de 9,95 $ par transaction.
• L’intérêt sur marge au solde de 10 000 balance est de 5,95% CAD ou 7% USD. Le solde de 100 000 CAD est de 4,95% CAD ou 6% USD. L’intérêt sur marge pour les comptes enregistrés est supérieur d’environ 4,5 %.
• Les actions internationales représentent 1% de la valeur de la transaction avec un minimum de 195,00 $ plus les frais de change ou de timbre applicables, facturés dans la devise du compte dans lequel la transaction est placée. Les frais d’inactivité sont de 24 $.95 par trimestre pour les comptes dont le solde est inférieur à 1 000 $.
• Pas de frais de fermeture de compte.Les frais de transfert de compte sont de 150 $ pour un transfert complet, de 25 $ pour un transfert partiel. Les frais de virement sont de 20 CAD CAD, 30 USD USD, 40 international international.Les frais de vérification sont de 50 $. Les forfaits de données avancées sont de 89,95 CAD CA pour le forfait canadien et de 89,95 USD US pour le forfait américain.
• Les confirmations d’opérations sur papier ou les relevés de compte sont de 20 $. Les frais de courtier en direct sont de 45 $.

Services de compte

• Questrade n’offre pas de marge de portefeuille
• Questrade n’a pas de programme de prêt d’actions
• Aucun intérêt n’est payé sur les soldes de trésorerie
• Vous pouvez vous inscrire à des plans de réinvestissement des dividendes (DRIP)

Services de recherche

Toutes les plateformes de Questrade offrent un fil d’actualités. Les clients peuvent lire des nouvelles liées à des entreprises spécifiques et à l’économie mondiale à partir de sources telles que Business Wire et Canada Newswire. Des rapports de recherche et des analyses sur les sociétés sont disponibles auprès de Market Intelligence, un service de recherche et de données fondamentales alimenté par Morningstar, sur les actifs négociés sur tous les principaux marchés nord-américains, y compris TSX, TSX Croissance, NYSE, NASDAQ, NYSE American et NYSE Arca. Les filtres de trading Questrade sont limités. Il existe un filtre d’actions et d’options relativement peu sophistiqué, qui ne comprend que des critères simples tels que le prix, le volume, la volatilité et les fondamentaux. Les critères techniques ou statistiques ne sont pas proposés.

Les traders actifs ont accès à Intraday Trader, qui est un logiciel de reconnaissance de modèles qui trouve des modèles historiques avec un avantage rentable, puis informe le trader lorsque ces modèles se reproduisent.

Les clients de Questrade peuvent profiter de partenariats avec des plateformes d’analyse et de trading tierces, notamment VectorVest, YCharts, OptionsPlay, Quantcha et Trading Diary Pro. Ces partenaires comblent certaines lacunes de la plateforme Questrade, en particulier pour les accros de l’analyse technique. Il y a un coût supplémentaire en fonction du partenaire choisi.

La cartographie sur IQ Edge est plus sophistiquée que celle disponible sur la plate-forme Web. IQ Edge inclut également des scanners de marché en temps réel, qui ne sont utiles que si vous payez pour diffuser des données en temps réel.

Analyse de portefeuille

Toutes les plateformes affichent des soldes instantanés en temps réel, le pouvoir d’achat, les positions, le solde de marge et les profits et pertes. Vous pouvez personnaliser ces rapports en ajoutant et en supprimant des critères. L’onglet compte de la plate-forme basée sur un navigateur affiche les ordres ouverts, les exécutions et les activités telles que les dividendes et les dépôts.

Sur IQ Edge, vous pouvez organiser les widgets de manière à afficher l’ensemble de l’activité et des soldes de votre compte. Il n’y a pas de journal de trading intégré, mais vous pouvez vous abonner à une application tierce si vous souhaitez accéder à cette fonctionnalité. IQ Edge offre plus d’informations sur le portefeuille d’un client, avec une analyse qui montre l’exposition à divers secteurs, types d’actifs, industries et devises.

Éducation

Les plateformes Questrade sont simples et intuitives. Les webinaires et les événements en direct sont rares, bien que la page YouTube de Questrade contienne quelques vidéos. Ceux-ci sont accessibles à tous gratuitement. De nouveaux articles de blog sont occasionnellement publiés, mais ceux-ci ne sont pas étiquetés pour les rendre faciles à localiser. Ils sont listés dans l’ordre chronologique inverse uniquement.

Pour les nouveaux traders qui ont beaucoup de questions, Questrade fournit des réponses de base à des questions telles que comment passer des ordres, quels types d’ordres utiliser et comment installer les plateformes de trading. Les questions sont répondues dans la section « Mode d’emploi » du site Web de Questrade. Cliquez sur le menu déroulant Ressources, puis sélectionnez « Aide & Comment faire. »Il n’y a pas de menu de sujets à parcourir, cependant, et tous les articles ne sont pas répertoriés. Vous devrez utiliser la recherche pour trouver des articles sur une requête spécifique, qui génèrent aléatoirement un nouvel onglet de navigateur. Après une longue session de recherche de réponses, vous vous retrouverez avec une fenêtre en désordre.

Si vous cherchez une formation commerciale utile, comme comment devenir un meilleur trader ou investisseur, Questrade a peu à offrir ici. Le site Web et la chaîne YouTube fournissent des informations de trading de base.

Service client

• Ligne téléphonique disponible 8h-4h:30 h, heure de l’Est
• Chat en ligne pour les clients potentiels et actuels sur le site Web
• Les courtiers en direct sont disponibles pendant les heures de marché
• Aucune FAQ organisée sur le site Web, bien que vous puissiez rechercher des réponses
• L’assistance par courrier électronique prend 1 à 3 jours pour une réponse

Sécurité

• Les clients peuvent définir un code PIN pour l’authentification à deux facteurs
• Entrée biométrique activée pour les applications mobiles
• Garantie de sécurité en ligne qui rembourse les clients pour les transactions non autorisées
• Enregistrées auprès de l’Organisme canadien de réglementation du commerce des valeurs mobilières (OCRCVM).
• Les comptes clients sont protégés par le Fonds canadien de protection des investisseurs jusqu’à concurrence de 10 millions de dollars par compte

Notre verdict

La bousculade sans commission qui a balayé les courtiers aux États-Unis s’est arrêtée à la frontière canadienne. Les frais de Questrade sont inférieurs à ceux de la plupart des autres courtiers et banques canadiens, et les rabais offerts sur les frais de souscription permettent aux traders actifs d’effacer ou de compenser partiellement les frais de données de marché. Il existe de nombreux outils utiles pour les investisseurs fondamentaux chez Questrade, et les plateformes sont très faciles à utiliser.

Les investisseurs à long terme bénéficient de commissions relativement faibles ainsi que d’un accès à des FNB sans frais d’achat. Ceux qui souhaitent faire gérer leurs portefeuilles peuvent s’inscrire au service de conseil numérique de Questrade, qui facture 0,20 à 0,25% des actifs sous gestion.

Les investisseurs inactifs ayant de très petits comptes (moins de 1 000 CAD CA) sont assujettis à des frais d’inactivité trimestriels de 24,95 CAD. C’est 2,5% par année sur un solde de 999 $ et un pourcentage plus élevé si la détention est inférieure à celle du compte inactif. Avoir un solde de plus de 1 000 remedies résout ce problème, tout comme ne faire qu’un seul échange chaque trimestre.