Tout sur les Services Bancaires en ligne et le Paiement des factures avec Quicken
- Tout sur les Services Bancaires en ligne et le paiement des factures avecQuicken
- À propos du Paiement de factures en ligne
- À propos de l’Accès au Compte En ligne
- Configuration d’un Accès au compte en ligne
- Configuration du Paiement de factures en ligne
- Téléchargez les transactions en ligne
- Révision de la Mise à jour en une étape
- Planification des mises à jour en ligne
- Transférez de l’argent entre des comptesen ligne
- Utilisation du coffre-fort de mots de passe
- Comment créer un budget
- La fenêtre Budgets dans Quicken
- Création d’un budget automatique
- Paramètres budgétaires avancés
- Budgétisation par catégorie
- Budgétisation de différents montants mensuels
- Autres Outils et commandes budgétaires utiles
Tout sur les Services Bancaires en ligne et le paiement des factures avecQuicken
Quicken est bien plus qu’un simple logiciel qui stocke et organise vos données financières. Vous pouvez également utiliser Quicken pour vous connecter à votre compte bancaire via theInternet, puis utiliser ce compte bancaire (via Quicken) pour payer vos factures. Cela est rendu possible grâce au paiement de la facture en ligne et à l’Accès au Compte en ligne. Ces caractéristiques facilitent la gestion de votre compte bancaire et de vos factures.
À propos du Paiement de factures en ligne
Le paiement de factures en ligne vous permet de dire à votre banque de payer vos factures pour vous. Au lieu de payer ces factures à l’ancienne en écrivant un chèque, vous donnez à la banque des informations et la banque paie la facture pour vous (en utilisant votre argent, bien sûr). Vous pouvez également dire à la marque de payer des factures récurrentes pour vous, comme votre prêt hypothécaire.
À propos de l’Accès au Compte En ligne
L’accès au compte en ligne fournit des informations de transaction à partir de votre compte bancaire. Vous pouvez également transfermoney d’un compte à un autre. Plus tôt dans ce cours, nous avons appris à noter les transferts dans leenregistrement. C’est différent. Il s’agit en fait de transférer l’argent d’un compte à un autre. Cependant, yourbank doit prendre en charge l’accès au compte en ligne Quicken pour que vous puissiez l’utiliser. Vérifiez auprès de votre banque si la vôtre le fait.
REMARQUE: Les services d’accès au compte en ligne et de paiement de factures en ligne sont des services premium, ce qui signifie que votre banque vous facturera probablement des frais mensuels. Encore une fois, vérifiez auprès de votre banque avant d’obtenircommencé.
Configuration d’un Accès au compte en ligne
Une fois que vous avez déterminé que votre banque offre l’accès au compte en ligne via Quicken, la configuration dans le programme Quicken est facile.
Tout d’abord, assurez-vous que vous avez configuré votre compte bancaire enQuicken. Vous pouvez regarder la barre de compte et trouver le compte.
Ensuite, cliquez sur le compte dans la barre de compte pour l’ouvrir.
Cliquez sur la flèche déroulante à côté de l’icône d’engrenage (illustrée ci-dessous) et sélectionnez Configurer en ligne dans le menu déroulant.
Ensuite, il vous sera demandé de choisir le nom de votre institution financière.
Connectez-vous à votre compte en ligne, puis cliquez sur Se connecter.
Vous devrez peut-être répondre à plus de questions ou prouver votre identité à Quicken ou à la banque, comme un chèque annulé ou votre signature. Vous devez répondre à ces demandes si vous souhaitez utiliser l’Accès à un Compte en ligne ou le Paiement de factures en ligne.
Configuration du Paiement de factures en ligne
Pour commencer avec le Paiement de factures en ligne, accédez à Outils >Quicken Bill Pay >En savoir plus sur Quicken Bill Pay.
Cliquez sur le bouton bleu Commencer maintenant avec le paiement des factures pour vous inscrire via Quicken. Cependant, le formulaire que vous remplirez est Pourrépaissir. Vous devrez toujours travailler avec votre banque pour que cela se mette également en place de leur côté.
Une fois que vous êtes inscrit et que les choses ont été configurées avec votre banque, vous pouvez accéder aux Outils >Quicken BillPay >Configurer le compte Quicken Bill Pay.
Une fois que vous l’avez configuré, vous pouvez accéder à la Liste de paiement en ligne Tools > pour entrer les personnes que vous paierez en utilisant ce service. Cela vous fera gagner du temps plus tard. (Si vous attendez, vous devrez remplir des informations pour chaque bénéficiaire lors du paiement de la facture).
Payez vos factures dans Quicken en écrivant des chèques comme nous l’avons déjà appris à le faire. Suivez les mêmes étapes.La seule différence est que vous voudrez être sûr de cocher la case « Paiement en ligne ». Ceci est situé dans le coin inférieur droit du formulaire de chèque. Cependant, il n’apparaît que si vous avez configuré les services bancaires en ligne pour le compte.
Une fois que vous avez enregistré le paiement dans Quicken, vous l’enverrez à votre banque en accédant à Tools >Mise à jour en une étape.
Téléchargez les transactions en ligne
Lorsque vous accédez aux outils >Une mise à jour en une étape, Quicken envoie vos factures à votre banque pour que votre banque paie. De plus, lorsque vous accédez à Tools >Mise à jour en une étape, votre banque envoie une liste de vos transactions à votre ordinateur (et à votre programme Quicken).
Lorsque cela se produit, Quicken fait correspondre les transactions de votre banque avec les transactions que vous avez répertoriées dans votre registre. Si les transactions correspondent, vous êtes bon togo. Toutefois, s’il y a une transaction de votre banque qui ne correspond pas à une transaction dans votre registre, Quicken enregistrera cette transaction sous l’onglet Transactions téléchargées dans la fenêtre Enregistrement de compte. Pour ajouter cestransactions à votre registre, cliquez sur la transaction, puis cliquez sur le bouton Ajouter à s’inscrire.
Révision de la Mise à jour en une étape
Nous avons déjà parlé de la mise à jour en une étape dans cette leçon, mais nous voulons la mentionner à nouveau car c’est une fonctionnalité si importante lorsque vous utilisez l’accès au compte en ligne et le Paiement de factures en ligne. L’utilisation de la mise à jour en une étape vous permet de mettre à jourtous vos comptes activés en ligne en utilisant simplement une étape. Cela inclut toutes les transactions etbalances. Ces informations sont chargées dans Quicken et vous pouvez les utiliser pour comparer les dossiers de votre institution financière aux vôtres.
En utilisant une mise à jour en une étape, vous pouvez:
- Mettre à jour les transactions compensées et les soldes des comptes activés en ligne dans Quicken. Cela inclut les comptes bancaires, les cartes de crédit, les placements et 401 (k).
- Envoyer des paiements en attente et récurrents. Il vous permet également d’annuler les paiements et de mettre à jour les instructions d’état de paiement.
- Rapprochez facilement les relevés mensuels.
- Envoyez des virements en ligne en attente entre des comptes qui se trouvent dans la même institution financière.
Pour utiliser la Mise à jour en une étape, allez dans Outils >Mise à jour en une étape.
Vous devrez peut-être entrer votre mot de passe à ce moment, ou même des mots de passe individuels pour différentes institutions.
Sélectionnez les comptes que vous souhaitez inclure dans la mise à jour, puis cliquez sur Mettre à jour maintenant.
La mise à jour peut prendre un certain temps, vous pouvez donc continuer à travailler pendant que vous attendez.
Planification des mises à jour en ligne
Pour vous faciliter la tâche, vous pouvez planifier vos mises à jour afin qu’elles se produisent automatiquement. Vous pouvez suivre les mises à jour pour obtenir des cotations boursières, mettre à jour votre portefeuille Quicken et suivre vos comptes activés en ligne auprès des institutions financières.
Pour planifier les mises à jour en ligne, accédez à Outils >Planifier les mises à jour.
Dans la boîte de dialogue illustrée ci-dessus:
Lorsque tout est réglé, cliquez sur OK.
Vous verrez ce message qui vous indique que vous avez planifié vos mises à jour avec succès.
Cliquez sur OK.
Transférez de l’argent entre des comptesen ligne
Vous ne croirez pas à quel point il est facile de transférer de l’argent d’un compte en ligne à un autre en utilisant Quicken! Suivez les mêmes étapes que celles que nous avons utilisées pour enregistrer les transferts. Cependant, cette fois, activez la liste Numdropdown et sélectionnez Transfert en ligne.
Utilisation du coffre-fort de mots de passe
Le coffre-fort de mots de passe est une fonctionnalité de Quicken qui vous permet de stocker en toute sécurité vos mots de passe pour différentes institutions financières. Il utilise un cryptage standard de l’industrie pour que vos mots de passe soient gardés en sécurité et ne soient jamais révélés aux pirates.
Pour configurer votre coffre-fort de mots de passe, accédez à Outils >Coffre-fort de mots de passe >Configurez le coffre-fort NewPassword.
Cliquez sur Suivant.
Sélectionnez le compte dont vous souhaitez stocker le mot de passe, puis cliquez sur Suivant.
Entrez le mot de passe de ce compte, puis entrez-le à nouveau pour le confirmer. Cliquez sur Suivant.
Ensuite, créez un mot de passe pour votre coffre de mots de passe (comme indiqué ci-dessous), puis cliquez sur Suivant.
Votre mot de passe pour ce compte est maintenant stocké dans le coffre-fort, comme indiqué ci-dessous.
Cliquez sur le bouton Terminé.
Comment créer un budget
Il va sans dire que vous ne suivez pas de cours sur Quicken pour apprendre à créer un budget. Au lieu de cela, vous êtes probablement plus intéressé par la façon de saisir votre budget dans Quicken. Cela dit, nous voulons inclure quelques conseils sur la création de votre budget pour vous aider à commencer à mettre le vôtre en place avec Quicken.
1. La première étape dans la création d’un budget consiste à se rappeler qu’un budget affecte tout le monde dans votre ménage, pas seulement vous. Cela signifie que tous ceux qui dépensent l’argent du ménage devraient être d’accord sur le budget du ménage. Le budget doit refléter les priorités et les sentiments de vous et de votre partenaire. Vous ne voulez pas limiter le budget vestimentaire de votre partenaire et ne pas toucher à votre budget de golf, etc. Ce sera un donnant-donnant, et vous devez tous les deux être prêts à donner et à recevoir. Discutez du budget avant d’en créer officiellement un.
2. Ne budgétisez pas chaque centime que vous gagnez. Des dépenses imprévues viendront, et vous voulez avoir l’argent pour ceux-ci.
3. Comparez vos revenus et dépenses réels à vos revenus et dépenses budgétisés. En d’autres termes, parfois, ce qui semble raisonnable sur le papier ne l’est pas réellement. Regardez les relevés bancaires, les reçus de carte de crédit, etc. Ne vous contentez pas de savoir ce que vous devriez dépenser. Déterminez ce que vous dépensez. La dernière chose que vous voulez faire est de vous changer brièvement avec votre budget.
4. Soyez prêt à ajuster votre budget. Si le budget que vous créez ne fonctionne pas, soyez prêt à l’ajuster.
La fenêtre Budgets dans Quicken
Pour travailler avec et/ou créer un budget dans Quicken, cliquez sur l’onglet Planification. Dans la barre d’action (la zone située directement sous les onglets Quicken), cliquez sur Budgets.
Pour créer un budget dans Quicken, cliquez sur le bouton vert Démarrer dans la fenêtre Budgets ( comme indiqué ci-dessus).
Vous verrez alors la boîte de dialogue Créer un nouveau budget :
Création d’un budget automatique
Quicken est un programme incroyable. C’est tellement incroyable qu’il vous créera presque un budget en parcourant toutes vos dépenses. Cependant, vous devez avoir des données financières saisies dans Quicken pour ce travail.
Dans la boîte de dialogue ci-dessus, entrez un nom pour votre budget, puis cliquez sur OK pour lancer Quicken pour vous aider à créer un budget.
Vous verrez alors ce graphique s’ouvrir dans la fenêtre Budgets:
Dans la fenêtre des budgets (ci-dessus), vous verrez les montants budgétés pour la cinq catégories où vous dépensez le plus d’argent.
Si vous souhaitez modifier un montant budgété, cliquez sur la valeur budgétaire pour le modifier.
Nous avons encerclé la valeur que nous voulons changer dans l’image ci-dessous.
De plus, lorsque vous allez modifier une valeur, vous verrez de petits boutons apparaître . Vous pouvez utiliser des boutons pour faire des choses avec le montant budgétisé, tels que:
Amounts Les montants inutilisés reportés. Les montants inutilisés de votre budget peuvent être reportés – ou non – sur la prochaine période de budgétisation. Le bouton de retournement ressemble à deux flèches entrelacées: 
. Lorsque vous cliquez dessus, vous verrez un menu à partir duquel vous pouvez sélectionner une option:
ApplyAppliquer Des montants. Le bouton Appliquer les montants ressemble à un engrenage : 
. Si vous cliquez dessus, vous verrez le menu Appliquer les montants:
History Historique et transactions. Le bouton Historique et Transactions ressemble à ceci : 
. Lorsque vous cliquez sur le bouton, vous verrez une boîte avec deux onglets: Historique et Transactions. En regardant l’onglet Historique, vous verrez vos dépenses mensuelles pour la catégorie au cours de la dernière année. Sous l’onglet Transactions, vous verrez les transactions qui composent le total que vous voyez dans l’historique.
CalculatorCalculatrice. Le bouton de la calculatrice ressemble à ceci: 
. Cliquez dessus pour afficher une calculatrice que vous pouvez utiliser lorsque vous travaillez avec votre budget.
Paramètres budgétaires avancés
Les budgets se répartissent généralement par année civile. Toutefois, si vous souhaitez que votre budget se déroule sur une année non civile, cliquez sur les Paramètres de budget avancés dans la boîte de dialogue Nouveau budget, comme illustré ci-dessous.
Ici, vous pouvez spécifier le calendrier du budget en déterminant le mois de début de votre budget sur. Puisque les budgets de Quicken commencent en janvier et courent l’année civile, vous choisirez un autre mois.
Cliquez sur OK lorsque vous avez terminé.
Budgétisation par catégorie
Vous pouvez également ajouter des catégories à la fenêtre budget. Sélectionnez simplement le lien Catégories à budgétiser dans le coin inférieur gauche de la fenêtre, comme indiqué ci-dessous.
Vous verrez alors cette boîte de dialogue:
Sélectionnez les catégories que vous souhaitez ajouter à votre budget, puis cliquez sur OK.
Budgétisation de différents montants mensuels
Cliquez sur le bouton Actions budgétaires dans la fenêtre Budgets pour définir des montants budgétaires spécifiques pour chaque mois de l’année.
Une fois que vous avez cliqué sur le bouton, choisissez Passer à la vue annuelle.
La fenêtre budgétaire ressemble alors à ceci:
Vous pouvez ensuite entrer le montant du budget pour chaque mois en cliquant sur les valeurs mensuelles.
Autres Outils et commandes budgétaires utiles
Le bouton Actions budgétaires contient un menu plein d’outils et de commandes qui seront utiles lorsque vous travaillez avec votre budget.
Ces outils et commandes incluent :