Articles

Minden a Online banki és Bill Pay Quicken

by admin

minden a Online banki és Bill Pay withQuicken

Quicken sokkal több, mint egy szoftver, amelytárolja és szervezi a pénzügyi adatokat. A Quicken segítségével is csatlakozhat bankszámlájához aInternet, majd használja ezt a bankszámlát (a Quicken-en keresztül) a számlák kifizetéséhez. Ezt az Online számlafizetés és az Online Számlahozzáférés teszi lehetővé. Ezek a funkciók megkönnyítik a bankszámlák és számlák kezelését, mint valaha.

az Online Számlafizetésről

az Online Számlafizetés lehetővé teszi, hogy elmondja bankjának, hogy fizesse ki számláit helyetted. Ahelyett, hogy ezeket a számlákat régimódi módon fizetné csekk írásával, megadja a banknak ezt az információt, és a bank fizeti a számlát helyetted (természetesen a pénzed felhasználásával). Azt is elmondhatja a gyártmánynak, hogy fizessen Önnek ismétlődő számlákat, például a jelzálogot.

az Online Fiókhozzáférésről

az Online Fiókhozzáférés tranzakciós információkat nyújt a bankszámlájáról. Ön is átutalhatpénzt egyik számláról a másikra. Korábban ebben a kurzusban megtanultuk, hogyan kell feljegyezni az átutalásokatregisztráljon. Ez most más. Ez valójában átutalja a pénztegy számláról a másikra. A banknak azonban támogatnia kell a Quicken Online Fiókhozzáférést annak érdekében, hogy képes legyenhasználja. Kérdezze meg bankját, hogy kiderüljenha a tiéd igen.

megjegyzés: mind az OnlineAccount hozzáférés, mind az Online számlafizetési szolgáltatások prémium szolgáltatások, vagyis a bank valószínűleg havi díjat számít fel Önnek. Ismét ellenőrizze a bankját, mielőtt megkapjaelkezdődött.

online Fiókhozzáférés beállítása

miután megállapította, hogy bankja online Fiókhozzáférést kínál a Quicken-en keresztül, a Quicken programon belül könnyű beállítani.

először ellenőrizze, hogy beállította-e a bankszámláját. Megnézheti a Fióksávot, és megtalálhatja a fiókot.

Ezután kattintson a fiókra a Fióksávon a megnyitáshozregisztráció.

kattintson a fogaskerék ikon melletti legördülő nyílra (lent látható), majd válassza a Beállítás Online lehetőséget a legördülő menüből.

ezután meg kell adnia pénzügyi intézményének nevét.

jelentkezzen be online fiókjába, majd kattintson a Csatlakozás gombra.

lehet, hogy további kérdésekre kell válaszolnia, vagy igazolnia kell személyazonosságát a Quicken vagy a bank számára, például törölt csekket vagy aláírást. Válaszolnia kell ezekre a kérdésekre, Ha Online Fiókhozzáférést vagy Online számlafizetést szeretne használni.

Online Számlafizetés beállítása

az Online Számlafizetés megkezdéséhez LÉPJEN az eszközök oldalra>Quicken Bill Pay> Tudjon meg többet a gyors Számlafizetésről.

Kattintson a kék Start most Bill pay gombra a Quicken keresztül történő regisztrációhoz. A kitöltendő űrlap azonban azgyors. Akkor is meg kell dolgozni a bank, hogy ez létre a végén is.

miután beiratkozott,és a dolgok beállítása a bank, akkor megy Tools>Quicken BillPay> beállítása Quicken Bill Pay számla.

miután beállította, akkor megy Eszközök> Online Payeelist adja meg az emberek akkor fizet ezzel a szolgáltatással. Ez később időt takarít meg. (Ha vársz, ki kell töltenedinformációk minden kedvezményezett számára a számla kifizetésekor).

fizesse meg számláit a Quicken-ben az ellenőrzések írásával, ahogy már megtanultuk. Kövesse ugyanazokat a lépéseket.Az egyetlen különbség az, hogy biztos akar lenni abban, hogy bejelöli az “OnlinePayment” négyzetet. Ez az ellenőrző űrlap jobb alsó sarkában található. Ez azonban csak akkor jelenik meg, ha rendelkezik online banki beállítással a fiókhoz.

miután rögzítette a fizetést a Quicken-ben, elküldi azt a banknak a Tools> egylépéses frissítés.

online tranzakciók letöltése

amikor a Tools> egylépéses frissítés, a Quicken elküldi számláit a bankjának, hogy a bank fizessen. Ezenkívül, amikor a Tools>egylépéses frissítésre lép, a bank elküldi a tranzakciók listáját a számítógépére (és a Quicken programjára).

amikor ez megtörténik, a Quicken összeveti a bank tranzakcióit a nyilvántartásában felsorolt tranzakciókkal. Ha a tranzakciók egyeznek, jó vagy togo. Ha azonban van olyan tranzakció a bankjától, amely nem egyezik meg a nyilvántartásban szereplő tranzakcióval, akkor a Quicken tárolja azt a tranzakciót a Fiókregisztráció ablak letöltött tranzakciók lapján. Ha hozzá szeretné adni ezeket a tranzakciókat a regisztrációhoz, kattintson a tranzakcióra, majd kattintson a regisztráció hozzáadása gombra.

egylépéses frissítés áttekintése

ebben a leckében már beszéltünk az egylépéses frissítésről,de újra meg akarjuk említeni, mert ez olyan fontos funkció, amikor online Fiókhozzáférést és Online számlafizetést használ. Az egylépéses frissítés használata lehetővé teszi a frissítéstaz összes online aktivált fiókot csak egy lépés használatával. Ez magában foglalja az összes tranzakciót ésegyensúlyt. Ez az információ betöltődik, hogy felgyorsítsa, és felhasználhatja arra, hogy összehasonlítsa pénzügyi intézményének nyilvántartásait a sajátjával.

az egylépéses frissítés segítségével:

  • frissítheti az online aktivált számlák törölt tranzakcióit és egyenlegeit a Quicken-ben. Ez magában foglalja a bankszámlákat, hitelkártyákat, befektetéseket és a 401(k) értéket.

  • függőben lévő és ismétlődő kifizetések küldése. Ezenkívül lehetővé teszi a fizetések törlését és a Fizetési állapotra vonatkozó utasítások frissítését.
  • könnyen összeegyeztethető havi kimutatások.
  • függőben lévő online átutalások küldése ugyanazon pénzügyi intézmény számlái között.

az egylépéses frissítés használatához lépjen az eszközök> egylépéses frissítés menüpontba.

lehet, hogy meg kell adnia a jelszavát ebben az időben, vagy akáregyéni jelszavakat a különböző intézmények számára.

válassza ki a frissítésbe felvenni kívánt fiókokat,majd kattintson a Frissítés most gombra.

A frissítés eltarthat egy ideig, így várakozás közben folytathatja a munkát.

Online frissítések ütemezése

a dolgok megkönnyítése érdekében ütemezheti a frissítéseket, így azok automatikusan megtörténnek. Ütemezheti a frissítéseket, hogy részvényárfolyamokat kapjon, frissítse a Quicken portfólióját, és nyomon kövesse az online aktivált számlákat a pénzügyi intézményeknél.

az online frissítések ütemezéséhez LÉPJEN az eszközök> frissítések ütemezése.

a fenti párbeszédpanelen:

  • válassza ki a frissíteni kívánt elemeket a pénzügyi intézmények frissítése mezőben.

  • ezután eldöntheti, hogy a hét melyik napja ésmilyen idő az ütemezés részben.

  • A jelszavak részben létre kell hoznia, ha meg szeretné kérni a jelszó-tároló jelszavát.

  • a doboz bejelölésével a Portfólió frissítését is választhatja.

    ha mindent beállított, kattintson az OK gombra.

    ezt az üzenetet fogja látni, amely tudatja Önnel, hogy sikeresen ütemezte a frissítéseket.

    kattintson az OK gombra.

    pénzátutalás a számlák Közöttonline

    csak nem fogod elhinni, milyen könnyű pénzt átutalni egy online számláról a másikra a Quicken segítségével! Kövesse ugyanazokat a lépéseket, amelyeket az átutalások rögzítéséhez használtunk. Ezúttal azonban aktiválja a Numdropdown listát, és válassza az Online átvitel lehetőséget.

    A Password Vault használata

    A Password Vault a Quicken egyik jellemzője, amely lehetővé teszia jelszavak biztonságos tárolása különböző pénzügyi intézmények számára. Ipari szabványú titkosítást használ, így a jelszavakat biztonságban tartják, és soha nem fedik fel a hackerek számára.

    A jelszó tároló beállításához lépjen az eszközök>Password Vault> Newpassword Vault beállítása.

    kattintson a Tovább gombra.

    válassza ki azt a fiókot, amelynek jelszavát tárolni szeretné, majd kattintson a gombra.

    írja be a fiók jelszavát, majd írja be újra a megerősítéshez. Kattintson A Tovább Gombra.

    ezután hozzon létre egy jelszót a jelszótár számára (az alábbiakban látható módon), majd kattintson a Tovább gombra.

    az adott fiókhoz tartozó jelszavad most a tárolóban van tárolva,az alábbiak szerint.

    kattintson a Kész gombra.

  • költségvetés létrehozása és kezelése a Quicken használatával
    a költségvetés egyszerűen egy lista arról, hogyan költ és hogyan keres pénzt. Nem mindenkinek van szüksége költségvetésre. Nem mindenki találja meg, hogy sikeresen betarthatja a költségvetést. Az egyik létrehozása azonban segíthet bölcsebb kiadási döntések meghozatalában, viszont több pénzt takaríthat meg.

    Hogyan hozzunk létre egy költségvetést

    magától értetődik, hogy nem vesz részt a Quicken tanfolyamon, hogy megtanulja, hogyan kell létrehozni egy költségvetést. Ehelyett valószínűleg jobban érdekli, hogyan adhatja meg költségvetését a Quicken-be. Még akkor is, ha azt mondta, szeretnénk néhány tippet tartalmazni a költségvetés létrehozásához,hogy segítsen elkezdeni a sajátját a Quicken használatával.

    1. A költségvetés létrehozásának első lépése az emlékezés arra, hogy a költségvetés a háztartásban mindenkit érint, nem csak téged. Ez azt jelenti, hogy mindenkinek, aki elkölti a háztartás pénzét, Meg kell egyeznie a háztartás költségvetésével. A költségvetésnek tükröznie kell az Ön és partnere prioritásait és érzéseit. Nem akarja korlátozni partnere ruházati költségvetését, és nem érinti a golf költségvetését stb. Adok-kapok lesz, és mindkettőtöknek hajlandónak kell lennie adni-venni. Beszélje meg a költségvetést, mielőtt hivatalosan létrehozna egyet.

    2. Ne költségvetjen minden centet, amit keres. Váratlan kiadások fognak felmerülni, és azt akarja, hogy legyen pénz ezekre.

    3. Hasonlítsa össze a tényleges bevételeit és kiadásait a tervezett bevételekkel és kiadásokkal. Más szavakkal, néha az, ami papíron ésszerűnek tűnik, valójában nem ésszerű. Nézzen vissza a bankszámlakivonatokra, hitelkártya-nyugtákra stb. Ne csak kitalálja, mit kell költenie. Találd ki, mit költesz. Az utolsó dolog, amit meg akarsz tenni, rövid változtatás a költségvetéssel.

    4. Készüljön fel a költségvetés módosítására. Ha a létrehozott költségvetés nem működik, készüljön fel annak módosítására.

    A Quicken költségvetés ablaka

    a Quicken program költségvetésének kezeléséhez és/vagy létrehozásához kattintson a tervezés fülre. A műveletsávon (a közvetlenül a Quicken fülek alatti területen) kattintson a költségvetések elemre.

    költségvetés létrehozásához a Quicken programban kattintson a zöld első lépések gombra a költségvetés ablakban (mint fentebb látható).

    ezután megjelenik az új költségvetés létrehozása párbeszédpanel:

    automatikus költségvetés létrehozása

    szeretne többet megtudni? Vegyen részt egy online tanfolyamon a Quicken oktatóanyagban.

    a Quicken egy csodálatos program. Annyira csodálatos, hogy majdnem létrehoz egy költségvetést az Ön számára az összes költség beolvasásával. Ehhez a munkához azonban rendelkeznie kell a Quicken-be bevitt pénzügyi adatokkal.

    a fenti párbeszédpanelen adja meg a költségkeret nevét, majd kattintson az OK gombra, hogy a Quicken elkezdhesse a költségkeret létrehozását.

    ezt a grafikont meg fogja nyitni a költségvetés ablakban:

    a költségvetések ablakban (fent látható) látni fogja a költségvetésben szereplő összegeket öt kategória, ahol a legtöbb pénzt költi.

    ha módosítani szeretné a tervezett összeget, kattintson a költségvetési értékre a módosításhoz.

    az alábbi képen bekarikáztuk a megváltoztatni kívánt értéket.

    ezen kívül, ha megy változtatni egy értéket, akkor a kis gombok jelennek meg. A gombok segítségével olyan dolgokat hajthat végre a költségvetésben szereplő összeggel, mint például:

    –A fel nem használt összegek görgetése. A költségvetésből fel nem használt összegek átkerülhetnek – vagy sem-a következő költségvetési időszakra. A Rollover gomb úgy néz ki, mint két összefonódott nyíl: . Ha rákattint, megjelenik egy menü, amelyből kiválaszthatja az opciót:

    . Ha rákattint, megjelenik az összegek alkalmazása menü:

    –előzmények és tranzakciók. Az Előzmények és tranzakciók gomb így néz ki: . Ha rákattint a gombra, megjelenik egy doboz két füllel: Előzmények és tranzakciók. Ha megnézi az Előzmények lapot, látni fogja a kategória havi kiadásait az elmúlt évben. A tranzakciók lapon láthatja azokat a tranzakciókat, amelyek az előzményekben látható összeget alkotják.

    – számológép. A számológép gomb így néz ki: . Kattintson rá egy számológép megjelenítéséhez, amelyet a költségvetéssel való munka során használhat.

    speciális költségvetési Beállítások

    a költségvetések általában naptári év szerint mennek. Ha azonban azt szeretné, hogy a költségkeret nem naptári évre vonatkozzon, kattintson az új költségkeret párbeszédpanelen a speciális költségkeret-Beállítások elemre, az alábbi képen látható módon.

    Itt adhatja meg a költségvetés naptárát annak meghatározásával, hogy melyik hónapban kezdődik a költségvetés tovább. Mivel a Quicken költségvetése januárban kezdődik, és a naptári évet futtatja, egy másik hónapot választ.

    kattintson az OK gombra, ha végzett.

    költségvetés kategória szerint

    kategóriákat is hozzáadhat a költségvetési ablakhoz. Egyszerűen válassza ki a kategóriák költségvetéshez linket az ablak bal alsó sarkában, az alább bekarikázott módon.

    Ezután látni fogja ezt a párbeszédpanelt:

    válassza ki a költségkerethez hozzáadni kívánt kategóriákat, majd kattintson az OK gombra.

    különböző havi összegek költségvetése

    kattintson a költségvetési műveletek gombra a költségvetés ablakban, hogy konkrét költségvetési összegeket állítson be az év minden hónapjára.

    miután rákattintott a gombra, válassza a váltás az éves nézetre lehetőséget.

    a költségvetési ablak így néz ki:

    ezután a havi értékekre kattintva megadhatja az egyes hónapok költségvetési összegét.

    egyéb hasznos költségvetési eszközök és parancsok

    A költségvetési műveletek gomb egy olyan menüt tartalmaz, amely tele van olyan eszközökkel és parancsokkal, amelyek hasznosak lesznek a költségvetéssel való munka során.

    ezek az eszközök és parancsok a következők:

  • kategóriák kiválasztása a költségvetéshez, amit korábban ebben a leckében tárgyaltunk.

  • váltás grafikon nézetre/éves nézetre. Ez a nézet a költségvetésben szereplő hónap és az egész évre vonatkozó havi táblázat között vált.

  • költségvetési jelentések. A költségvetési jelentés és a havi költségvetési jelentés itt található.

  • opciók megtekintése. Ez megjeleníti a költségvetés formázási beállításait.

  • másolja ezt a költségvetést, amely létrehozza az aktuális költségvetés másolatát. Létre kell hoznia egy egyedi nevet a másolathoz.

  • törölje ezt a költségkeretet. Ez törli a megjelenített költségvetést.

  • Create New Budget creates a new budget from scratch.