Articles

Wszystko o bankowości internetowej i płatnościach rachunków z Quicken

by admin

wszystko o bankowości internetowej i płatnościach rachunków z Quicken

Quicken to znacznie więcej niż tylko program, który przechowuje i organizuje Twoje dane finansowe. Możesz również użyć Quicken, aby połączyć się z kontem bankowym za pośrednictwem internetuinternet, a następnie użyć tego konta bankowego (za pośrednictwem Quicken), aby zapłacić rachunki. Jest to możliwe dzięki płatnościom online i dostępowi do konta Online. Dzięki tym funkcjom zarządzanie kontem bankowym i rachunkami jest łatwiejsze niż kiedykolwiek wcześniej.

O płatności rachunków online

Płatność Rachunków online pozwala powiedzieć bankowi, aby zapłacił za Ciebie swoje rachunki. Zamiast płacić w staroświecki sposób, wypisując czek, dajesz bankowi to, a bank płaci rachunek za Ciebie (oczywiście za Twoje pieniądze). Możesz również powiedzieć marce, aby płaciła za Ciebie rachunki rekurringowe, takie jak kredyt hipoteczny.

o dostępie do konta Online

dostęp do konta online zapewnia informacje o transakcji z twojego konta bankowego. Możesz także przenosić pieniądze z jednego konta na drugie. Wcześniej w tym kursie nauczyliśmy się notować transfery w registrze. To co innego. To jest rzeczywiście przeniesienie pieniędzy z jednego konta na inne. Jednak Twój bank musi obsługiwać Quicken dostęp do konta Online, aby móc go używać. Sprawdź w swoim banku, aby dowiedzieć się, czy Twój tak robi.

Uwaga: zarówno dostęp do kont internetowych, jak i usługi płatności rachunków online są usługami premium, co oznacza, że Twój bank prawdopodobnie naliczy Ci miesięczną opłatę. Ponownie, sprawdź w banku przed gettingstarted.

Konfigurowanie dostępu do konta Online

po ustaleniu, że Twój bank oferuje dostęp do konta Online za pośrednictwem Quicken, skonfigurowanie go w programie Quicken jest łatwe.

najpierw upewnij się, że masz założone konto bankowe. Możesz spojrzeć na AccountBar i znaleźć konto.

następnie kliknij konto na pasku konta, aby otworzyć rejestr.

kliknij strzałkę rozwijaną obok ikony koła zębatego (poniżej) i wybierz Konfiguruj Online z rozwijanego menu.

następnie zostaniesz poproszony o wybranie nazwy swojej instytucji finansowej.

Zaloguj się na swoje konto online, a następnie kliknij Połącz.

być może będziesz musiał odpowiedzieć na więcej pytań lub udowodnić swoją tożsamość do Quicken lub banku, na przykład anulowany czek lub podpis. Musisz odpowiedzieć na te pytania, jeśli chcesz korzystać z dostępu do konta Online lub płatności za rachunki Online.

Konfigurowanie płatności za rachunki Online

aby rozpocząć korzystanie z płatności za rachunki Online, przejdź do Narzędzia>Quicken Bill Pay>dowiedz się więcej.

Kliknij niebieski przycisk Rozpocznij teraz z płatnością rachunku, aby zapisać się do Quicken. Jednak formularz, który wypełnisz, jest forQuicken. Nadal będziesz musiał pracować ze swoim bankiem, aby uzyskać tę konfigurację na ich końcu.

po zarejestrowaniu się i skonfigurowaniu rzeczy w banku,możesz przejść do narzędzi>Quicken BillPay>skonfiguruj konto Quicken Bill Pay.

po skonfigurowaniu możesz przejść do Narzędzia>lista płatności Online, aby wprowadzić osoby, które będziesz płacić za pomocą tej usługi. To pozwoli Ci zaoszczędzić czas później. (Jeśli czekasz, będziesz musiał wypełnić informacje dla każdego odbiorcy podczas płacenia rachunku).

Zapłać rachunki w Quicken, pisząc czeki tak, jak już to zrobiliśmy. Wykonaj te same kroki.Jedyną różnicą jest to, że będziesz chciał się upewnić, że zaznaczyłeś pole „Płatność OnlinePayment”. Znajduje się on ww prawym rogu formularza czekowego. Pojawia się jednak tylko wtedy, gdy masz skonfigurowaną bankowość internetową dla konta.

po zarejestrowaniu płatności w Quicken, wyślesz ją do Twojego banku, przechodząc do Narzędzia>One Step Update.

Pobierz transakcje Online

gdy przejdziesz do Narzędzia>One Step Update, Quicken wysyła yourbills do banku, aby bank mógł zapłacić. Ponadto, gdy przejdziesz do Narzędzia>One Step Update, Twój bank wysyła listę transakcji do komputera (i programu Quicken).

gdy tak się stanie, Quicken dopasuje transakcje z twojego banku do transakcji wymienionych w rejestrze. Jeśli transakcje się zgadzają, jesteś dobry togo. Jeśli jednak istnieje transakcja z twojego banku, która nie pasuje do transakcji w rejestrze, Quicken zachowa tę transakcję w karcie pobrane transakcje w oknie rejestracji konta. Aby dodać te transakcje do rejestru, kliknij transakcję, a następnie kliknij przycisk Dodaj rejestr.

przeglądanie One Step Update

w tej lekcji rozmawialiśmy już o aktualizacji One Step Update,ale chcemy o tym wspomnieć jeszcze raz, ponieważ jest to tak ważna funkcja, gdy korzystasz z dostępu do konta Online i płatności za rachunki Online. Korzystanie z One Step Update pozwala aktualizowaćwszystkie konta aktywowane online za pomocą jednego kroku. Dotyczy to wszystkich transakcji ibalansów. Informacje te są ładowane w celu przyspieszenia i możesz ich użyć do porównania własnych rekordów instytucji finansowej.

korzystając z aktualizacji One Step, możesz:

  • zaktualizować rozliczone transakcje i salda dla kont aktywowanych online w Quicken. Obejmuje to Konta bankowe, Karty kredytowe, inwestycje i 401 (k).
  • Wyślij oczekujące i powtarzające się płatności. Pozwala również anulować płatności i aktualizować instrukcje statusu płatności.

  • łatwo pogodzić Miesięczne Oświadczenia.
  • wysyłanie oczekujących przelewów online między kontami, które znajdują się w tej samej instytucji finansowej.

aby użyć aktualizacji jednoetapowej, przejdź do Narzędzia>aktualizacja jednoetapowa.

być może będziesz musiał wprowadzić swoje hasło w tym czasie, a nawet indywidualne hasła dla różnych instytucji.

wybierz konta,które chcesz włączyć do aktualizacji, a następnie kliknij Aktualizuj teraz.

aktualizacja może trochę potrwać, więc możesz kontynuować pracę w oczekiwaniu.

Planowanie aktualizacji Online

aby ułatwić Ci pracę, możesz zaplanować aktualizacje, które następują automatycznie. Możesz aktualizować, aby uzyskać notowania giełdowe, aktualizować Portfel Quicken i śledzić aktywowane konta online w instytucjach finansowych.

aby zaplanować aktualizacje online, przejdź do Narzędzia>Zaplanuj aktualizacje.

w powyższym oknie dialogowym:

  • wybierz pozycje, które chcesz zaktualizować w polu update These Financial Institutions.

  • następnie możesz zdecydować, który dzień tygodnia i jaka godzina w Sekcji Harmonogram.

  • w sekcji Hasła musisz ustawić, gdy chcesz zostać poproszony o podanie hasła.

  • możesz również zaktualizować swoje portfolio poprzez zaznaczenie pola.

    gdy masz wszystko ustawione, kliknij OK.

    pojawi się komunikat informujący o pomyślnym zaplanowaniu aktualizacji.

    kliknij OK.

    przesyłaj pieniądze między Kontamionline

    po prostu nie uwierzysz, jak łatwo jest przelać pieniądze z jednego konta online na drugie za pomocą Quicken! Wykonaj te same czynności, które wykonaliśmy przy nagrywaniu transferów. Jednak tym razem Aktywuj listę Numdropdown i wybierz Transfer Online.

    Korzystanie z skarbca haseł

    Skarbiec haseł jest funkcją Quicken, która pozwala bezpiecznie przechowywać hasła dla różnych instytucji finansowych. Używa standardowego szyfrowania, dzięki czemu Twoje hasła są bezpieczne i nigdy nie ujawniane hakerom.

    aby skonfigurować Skarbiec haseł, przejdź do Narzędzia>Skarbiec haseł>Skonfiguruj Skarbiec NewPassword.

    kliknij Dalej.

    wybierz konto, którego hasło chcesz zapisać, a następnie kliknij przycisk Dalej.

    wprowadź hasło do tego konta, a następnie wprowadź je ponownie, aby je potwierdzić. Kliknij Dalej.

    następnie utwórz hasło do skarbca haseł (jak pokazano poniżej), a następnie kliknij Dalej.

    Twoje hasło do tego konta jest teraz przechowywane w skarbcu,jak pokazano poniżej.

    kliknij przycisk Gotowe.

  • Tworzenie i Zarządzanie budżetem za pomocą Quicken
    budżet to po prostu lista tego, jak wydajesz i zarabiasz pieniądze. Nie każdy potrzebuje budżetu. Nie każdy uważa, że może z powodzeniem trzymać się budżetu. Jednak tworzenie jednego może pomóc dokonać mądrzejszych wyborów wydatków i, z kolei, zaoszczędzić więcej pieniędzy.

    Jak utworzyć budżet

    oczywiście nie bierzesz udziału w kursie Quicken, aby nauczyć się tworzyć budżet. Zamiast tego prawdopodobnie jesteś bardziej zainteresowany tym, jak wprowadzić swój budżet do Quicken. Nawet mając to na uwadze, chcemy dołączyć kilka wskazówek dotyczących tworzenia budżetu, które pomogą Ci zacząć wprowadzać swoje w miejsce za pomocą Quicken.

    1. Pierwszym krokiem w tworzeniu budżetu jest pamiętanie, że budżet wpływa na wszystkich w domu, nie tylko na Ciebie. Oznacza to, że każdy, kto wydaje pieniądze gospodarstwa domowego, powinien być w zgodzie w sprawie budżetu domowego. Budżet powinien odzwierciedlać priorytety i uczucia Ciebie i Twojego partnera. Nie chcesz ograniczać budżetu na ubrania partnera i nie dotykać budżetu na golfa itp. To będzie dawanie i branie, i oboje musicie być gotowi dawać i brać. Przedyskutuj budżet, zanim oficjalnie go stworzysz.

    2. Nie budżetuj każdego centa, który zarobisz. Pojawią się nieoczekiwane wydatki, a Ty chcesz mieć na nie pieniądze.

    3. Porównaj rzeczywiste dochody i wydatki z budżetowymi dochodami i wydatkami. Innymi słowy, czasami to, co wygląda rozsądnie na papierze, nie jest w rzeczywistości rozsądne. Spójrz na wyciągi bankowe, rachunki z kart kredytowych itp. Nie zastanawiaj się tylko, co powinieneś wydać. Dowiedz się, co wydajesz. Ostatnią rzeczą, którą chcesz zrobić, jest krótka zmiana siebie ze swoim budżetem.

    4. Bądź przygotowany, aby dostosować swój budżet. Jeśli utworzony budżet nie działa, przygotuj się na jego dostosowanie.

    okno budżety w Quicken

    aby pracować z i / lub utworzyć budżet w Quicken, kliknij kartę Planowanie. Na pasku operacji (obszar bezpośrednio pod zakładkami Quicken) kliknij budżety.

    aby utworzyć budżet w Quicken, kliknij zielony przycisk Rozpocznij w oknie budżety (jak pokazano powyżej).

    pojawi się okno dialogowe Utwórz nowy budżet:

    eśli chcesz dowiedzieć się więcej, skontaktuj się z nami, aby uzyskać więcej informacji na temat tego, co dzieje się w Twoim kraju. Weź udział w kursie online w Quicken Tutorial.

    Quicken to niesamowity program. To tak niesamowite, że prawie stworzy dla Ciebie budżet, skanując wszystkie twoje wydatki. Jednak musisz mieć dane finansowe wprowadzone do Quicken dla tej pracy.

    w powyższym oknie dialogowym wprowadź nazwę swojego budżetu, a następnie kliknij OK, aby umożliwić Quicken start, aby pomóc Ci utworzyć budżet.

    zobaczysz ten wykres otwarty w oknie budżety:

    w oknie budżety (pokazanym powyżej) zobaczysz kwoty zapisane w budżecie dla pięć kategorii, w których wydajesz najwięcej pieniędzy.

    jeśli chcesz zmienić kwotę budżetową, kliknij wartość budżetu, aby ją zmienić.

    zakreśliliśmy wartość, którą chcemy zmienić na poniższym obrazku.

    ponadto, gdy przejdziesz do zmiany wartości, pojawią się małe przyciski. Możesz użyć przycisków do robienia rzeczy z budżetowaną kwotą, takich jak:

    –Rollover niewykorzystane kwoty. Niewykorzystane kwoty z budżetu mogą zostać przeniesione – lub nie-do następnego okresu budżetowania. Przycisk Rollover wygląda jak dwie splecione strzałki: . Po kliknięciu na niego zobaczysz menu, z którego możesz wybrać opcję:

    –zastosuj kwoty. Przycisk Zastosuj kwoty wygląda jak koło zębate: . Jeśli go klikniesz, zobaczysz menu Zastosuj kwoty:

    –historia i transakcje. Przycisk Historia i transakcje wygląda następująco: . Po kliknięciu przycisku pojawi się okno z dwiema zakładkami: Historia i transakcje. Patrząc na kartę Historia, zobaczysz swoje miesięczne wydatki dla kategorii w ciągu ostatniego roku. Na karcie transakcje zobaczysz transakcje, które składają się na sumę widoczną w historii.

    –Kalkulator. Przycisk kalkulatora wygląda następująco: . Kliknij na niego, aby wyświetlić Kalkulator, którego możesz użyć do pracy z budżetem.

    Zaawansowane ustawienia budżetu

    budżety zazwyczaj idą według roku kalendarzowego. Jeśli jednak chcesz, aby twój budżet był krótszy niż rok kalendarzowy, kliknij Zaawansowane ustawienia budżetu w oknie dialogowym Nowy budżet, jak pokazano poniżej.

    tutaj możesz określić kalendarz dla budżetu, określając, w którym miesiącu rozpocznie się budżet on Ponieważ budżety w Quicken zaczynają się w styczniu i trwają rok kalendarzowy, wybierzesz kolejny miesiąc.

    kliknij OK, gdy skończysz.

    Budżetowanie według kategorii

    możesz również dodać kategorie do okna budżetu. Po prostu wybierz kategorie do budżetu link w lewym dolnym rogu okna, jak zakreślono poniżej.

    zobaczysz to okno dialogowe:

    wybierz Kategorie, które chcesz dodać do swojego budżetu, a następnie kliknij OK.

    Budżetowanie różnych kwot miesięcznych

    kliknij przycisk działania budżetowe w oknie budżety, aby ustawić konkretne kwoty budżetowe dla każdego miesiąca roku.

    po kliknięciu przycisku wybierz opcję Przełącz na widok roczny.

    okno budżetu wygląda wtedy tak:

    możesz wprowadzić kwotę budżetu dla każdego miesiąca, klikając wartości Miesięczne.

    inne przydatne narzędzia i polecenia budżetu

    przycisk działania budżetu zawiera menu pełne narzędzi i poleceń, które będą przydatne podczas pracy z budżetem.

    te narzędzia i polecenia obejmują:

  • Wybierz kategorie do budżetu, które omówiliśmy wcześniej w tej lekcji.

  • Przełącz na widok wykresu/Widok roczny. Przełącza Widok między miesiącem budżetowym a arkuszem kalkulacyjnym z miesiąca na miesiąc dla całego roku.

  • raporty budżetowe. Raport budżetowy i Miesięczny raport budżetowy znajdują się tutaj.

  • Wyświetl opcje. Wyświetla opcje formatowania dla budżetu.

  • Duplikuj ten budżet, który tworzy kopię obecnego budżetu. Musisz utworzyć unikalną nazwę dla kopii.

  • Usuń ten budżet. Spowoduje to usunięcie wyświetlanego budżetu.

  • Create New Budget creates a new budget from scratch.