Este es el portfolio que David Swensen (gerente de Yale endowment) recomienda a los inversores individuales en su libro Unconventional Success.

Asignación de activos

• 30% del Mercado de Valores total
• 15% de Acciones Internacionales
• 5% Emergentes Mercados
• 30% de bonos Intermedios1
• 20% de REITs

Notas

1. Swensen pide específicamente 15% de PROPINAS como parte de la porción de bonos de la cartera. No tengo buenos datos para ese activo, así que los agregué a la asignación general de bonos de TI. Asegúrese de leer la explicación de Swensen de por qué elige los activos que hace.

David Swensen es más famoso por su papel como director de inversiones de Yale Endowment, y eso a menudo causa confusión cuando la gente habla de la «Cartera de Yale». La Fundación Yale administra miles de millones de dólares e invierte en todo tipo de activos exóticos que solo están disponibles para grandes instituciones. El portafolio aquí es diferente y es la recomendación de Swensen a personas como tú y yo. ///Más información ///

Rendimiento

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